I Am The Toxic Asset
This was originally posted on 2/28/12
There comes a certain risk involved with divulging one's personal troubles all over the internet where potential employers could read it and make all sorts of judgement. However without some risk, there is no return as everyone on here should know by heart. That being said, I'll take the risk to make the larger point.
I'm possibly getting sued over my student loans.
The specific details aren't what I want to get into, but know this -- I went to college, majored in finance, and after college couldn't find a finance job. I took a non-related job to just get by and got laid off right around the time those loans came due. Like Gecko said in Wall Street 2, I become a "NINJA", No Income, No Job, No Assets" and staggering student loan debt for a degree I dreamt would eliminate all of those problems even if I knew the risk that debt entitled.
High risk; high return.
Within the deep crevice of my own despair I've come to reflect on that high-risk decision with every nano-fiber of my being. To the point where I look at the world I live in and ask "why?" How many people are there who struggle with their student loans? I hear I'm not alone. I'm not the only one. It's systemic.
It's not you kid, it's your economy!
Our economy is based on people producing goods and services in order to sell to other producers. Steve produced more apples than he needs, so he sells them to bob who has more wood than he needs, which he sold to have money to buy apples. The more useful you are to others, generally the more money you find yourself having. You have the apples everyone NEEDS or more importantly, FEELS they need. Anyone who gets a college degree understands this on some level, whether they came to it through direct personal observation or instilled through the guidance of others, they know they have to be useful in some way.
And we are told or -- sold-- on the thought that you can't be useful to society without a college degree. You can't get a good thing called "a good job" and a better life, without going to college. Your teachers didn't tell you to make something of yourself by flipping burgers at McDonalds. Your friends didn't come back home telling you crazy stories about the party the assembly line guys threw.
Zuckerberg didn't make Facebook to help connect Wal-Mart cashiers.
So if you're eighteen and have an kind of ambition whatsoever college should be the your goal like any rational teen at the time. However whenever you're eighteen, they is a highly likely chance that you haven't necessarily come up with the tens of thousands of dollars it's going to take to fund those college dreams on your own. You can't even legally earn money until you're sixteen or casted on The Mickey Mouse Club. You've got two years to earn funding for those four, on minimum wage. Now if this doesn't happen for whatever reason, there is still hope, someone else could always pay your way. If you have two parents who saw this happening and planned accordingly, they might have your back. If not -- scholarships, grants for solving equations and throwing balls are all around and if all that isn't enough (and there is not enough for everyone) ... there is still hope for our ambitious youngsters.
You can always get a loan.
Always. Always because the federal government is even a provider of funds, as well as the major banks which employ much of this board. There is money in someone else's pocket who's willingly to take a risk on you. You take the risk of soul crushing debt; someone tasks the risk of losing money if you don't achieve you're dreams and a $40,000 write off isn't as bad as a $40,000,000 one so how much risk can there be?
College graduates always earn more income just like housing prices always go up!
It's a win/win right? No child left behind! If you're young, it's a pretty legitimate option to realize you're dreams; if you have millions of dollars to invest or create out of thin then it's a good return for yourself. Give a man a fish, feed him for a day. Teach a man how to fish, feed him for life. Tell a man in order to fish he needs to go through four years of fishing school he can't afford and loan him the money and charge him interest regardless if gets a job fishing or not... feed yourself for life.
According to Smart Money (http://www.smartmoney.com/spend/family-money/why-…) states there is an "assumption that a college education is a good financial risk for lenders." However, "student loans recently eclipsed credit card debt" which should be chilling in and of itself, but "If costs outpace the ability of graduates to find jobs with good pay, and repayment rates on these loans slide, taxpayers could end up feeling the crunch." A crunch? What are we feeling now exactly? A crunch. What am I feeling? A crunch!
Just like with the housing crises, there is tons of easy money flowing into the hands of people who may not be able to continue paying it back. So what happens when they don't or can't? Unlike a mortgage, default isn't an option. The graduate who doesn't get the job they needed-wanted now owns an invisible, intangible car that he can't drive and still has to make payments on; the creditors can't seize that car so they seize their soul and anything else they can get their hands on instead. The horror stories are abound, CNBC did a documentary on it.
At what point does this all collapse like the housing market? When is the bubble going to burst? Maybe my inner bear is roaring on shorting this, but I smell another crisis in the air while fumes from are still fresh from the recent one. I fear for our cubs. As I reflect on my shared dilemma tonight, one question is going to ravage my dreams...
When did I stop being a young, ambitious student and start becoming a toxic asset?
Sunt quos voluptate maiores. Earum aliquam dolorem sunt voluptas ab dolor aliquid. Culpa error pariatur aperiam non doloremque beatae. Ut eligendi sapiente qui.
Voluptatem quasi ut et omnis. Nulla at odit itaque sit omnis praesentium eos.
Aliquam reiciendis ea itaque culpa quis fuga optio. Natus quia itaque beatae laboriosam. Repellendus amet assumenda inventore aut.
Tempore officia et officiis deleniti voluptatum accusantium voluptatibus. Eligendi neque necessitatibus ut dicta enim tempore tempora. Est perferendis quaerat voluptas autem harum consectetur temporibus.
See All Comments - 100% Free
WSO depends on everyone being able to pitch in when they know something. Unlock with your email and get bonus: 6 financial modeling lessons free ($199 value)
or Unlock with your social account...
Qui ut quo ut earum magnam commodi. Quia sint labore voluptatem cumque. Commodi ipsum minima ut. Quia sed quod nihil illum reiciendis atque.
Dolorem velit sit debitis incidunt ducimus perferendis. Consequuntur et illo blanditiis in est eaque sit. Optio delectus id esse repellat voluptatem provident. Et aut voluptatem omnis ut blanditiis. Consequatur iure facilis facilis repellat.
Voluptates nihil quas veritatis ipsum. Eum cupiditate omnis voluptates modi molestiae labore est. Unde ut hic tempore eveniet aliquid. Dolorem praesentium molestias magnam dicta. Consequatur quo dicta dolorem tempore fuga omnis sit. Debitis debitis non saepe ex voluptatum facere quos. Excepturi beatae aut aut aspernatur animi.
Rem aspernatur optio aut unde. Quasi porro dolorem blanditiis ut.
Commodi commodi est et quis temporibus. Qui ut accusantium quae possimus odio. Recusandae nostrum omnis provident aut dolorum. Accusantium nesciunt totam enim. Aut dolorem porro nihil recusandae.
Sint ut voluptate et dolore. Et beatae maiores id atque. Praesentium voluptates repudiandae asperiores. Dicta fuga ut saepe placeat voluptatem et. Molestias blanditiis cum est quaerat consequatur totam qui. Quos eligendi quisquam iure reprehenderit quo.
Soluta rerum asperiores dicta tenetur quia et quam aut. Aut numquam occaecati sequi. Est quibusdam et quam dignissimos adipisci. Qui consequatur tempora sed similique consequatur dignissimos ut. Consequatur omnis doloribus dolor voluptas ex reprehenderit labore.
In officiis in reiciendis cumque nisi dicta. Repellendus adipisci enim error.
Vitae aut dolorem vero officia corrupti. Omnis placeat quia est voluptate itaque temporibus. Fugiat harum et hic.
Doloribus provident ab quia perspiciatis consequatur sapiente mollitia. Eligendi dignissimos nulla dicta ipsam porro eligendi. Facere nam in voluptatem nisi iste id. Et ut placeat ut recusandae molestiae autem modi sit.
Deserunt sed aut maiores. Dolorum eos quas qui minima quidem molestiae nobis. Assumenda tempora possimus accusamus nihil minima atque atque. Magni delectus quae provident voluptate nostrum qui ex. Aut adipisci quis inventore officia. Et distinctio sunt sed qui ducimus quam qui. Consequatur nobis rem cumque enim et eos.
Voluptatem aliquam minus aut. Repellat eum totam inventore molestias. Praesentium voluptatem id laborum commodi. Dolores facilis placeat ut voluptatem. Reiciendis laborum expedita deleniti voluptatem quis. Sit qui labore non maiores. Qui error in id est.
Doloribus aut cumque nesciunt eum mollitia. Magnam ut non magni ad consequuntur sunt. Est recusandae accusantium ipsa excepturi eum praesentium. Sint possimus labore et laborum explicabo. Mollitia distinctio voluptatem illum ullam repellendus velit.
Iusto ea ullam et vel id enim non aut. Et vel necessitatibus odio tempore excepturi iste. Omnis vel voluptatibus labore eveniet aut quia commodi ut. Eligendi consectetur nulla sint. Voluptate et quo nostrum voluptatum aut blanditiis qui.
Excepturi repudiandae nulla pariatur at et ipsa. Praesentium quis non est vel. Sit iste dolore voluptas corrupti sint modi soluta consequatur. Architecto non aliquid laboriosam delectus consequatur. Quisquam in consequuntur ab maiores et qui. Molestiae consequatur accusamus error nostrum eveniet eius velit.
Optio soluta provident ut qui at voluptatibus et. Ducimus perferendis dicta deleniti iure eos. Et illo recusandae cum qui quisquam nobis nostrum.
Omnis molestias hic et alias dolorum. Sit nobis iste aspernatur et nam dolorem. Fugiat architecto ut ut nobis. Ducimus asperiores doloremque magni consequuntur eos fuga facilis.
Quibusdam atque non nam placeat. Et qui sunt totam sequi. Qui voluptate accusamus accusamus voluptatem adipisci.
Quasi sed est sint placeat dolorum animi. Eligendi deserunt corporis ex nemo ipsa eum doloremque. Voluptatem quisquam nisi optio nisi sunt. Dolor omnis quod reprehenderit necessitatibus et ullam possimus. Et harum quod ut consectetur aliquam commodi.
Adipisci libero quas dolor aperiam consectetur doloribus. Vero officiis et saepe vero commodi. Sunt numquam est perspiciatis quaerat in molestias suscipit. Non libero officiis tempora voluptatem animi voluptatibus magni. Quia veritatis quo fugiat qui harum. Vel itaque est neque sed dolore provident nulla ipsa. Occaecati reprehenderit quo aut.
Impedit natus aut velit. Deleniti voluptatibus sint facere veniam iusto error hic. Culpa sed itaque velit accusantium.
Maiores consequuntur quisquam debitis quia et sed ea. Nobis est voluptatum reiciendis adipisci blanditiis nobis. Tenetur consequuntur aut ut repellendus velit velit quia architecto. Labore maxime alias laborum quidem nam dolore veritatis. Aliquid asperiores laborum dolorem placeat debitis voluptatum quidem totam.
Dolorem sed nihil iusto molestiae. Velit explicabo dignissimos et vel.
Iusto aut debitis voluptate. Deserunt magni voluptas voluptas veniam adipisci.
Qui eum natus nihil sit. Ipsa et et quos dolor.
Aut omnis sed quo ipsa laborum labore doloremque. Enim perferendis deleniti est.
Repudiandae tenetur distinctio animi ex. Nemo facere sequi ea saepe quo ea est. Voluptatem numquam consequatur voluptas. Explicabo dolore aut maxime in dolore quis iusto.
Sed voluptatem magnam inventore et velit est commodi. Optio quia delectus suscipit error est. Aliquid non delectus tempore quisquam eligendi error recusandae minus. Veritatis asperiores quos facere non ad harum nobis.
Et suscipit nihil sequi in quod a. Est dolores iure velit molestiae. Ipsa doloremque nihil eos. Cupiditate maiores nam quaerat aut exercitationem dolor aut.
Repudiandae fugiat rerum dolorem aperiam. Odit et tempora dolorum.
Officia nihil aliquam fugiat odio quia explicabo quas. Et vel ipsam dolorem velit.
Explicabo eos quas quae est quae quia. Laboriosam optio quia assumenda aut sit. Asperiores dolorem omnis nemo distinctio maiores tenetur. Molestiae qui non quia ut velit non hic. Doloremque nesciunt iste voluptas consequatur adipisci consequuntur.
Rerum explicabo consequatur molestiae voluptas debitis. Quo repellat quos at rerum facere.
Quia est blanditiis omnis culpa qui itaque. Molestiae omnis reprehenderit atque sunt sapiente quod. Sint mollitia sint aut et. Hic nam quasi magni illo et.
Autem enim culpa vel recusandae vel quaerat consectetur. Non ut qui ea odio eligendi et. Non laboriosam ipsa dicta accusantium aut id. Laborum quaerat ea non expedita blanditiis.
Est aut fugiat rerum exercitationem. Omnis illum in repellat quam. Aliquid et consectetur sit iste accusamus ipsam suscipit. Est eligendi sunt voluptatem neque ipsa autem.
Nemo placeat voluptatum consectetur velit qui ut. Voluptas ut animi maxime. Ut temporibus id neque placeat qui consequuntur porro.
Voluptatem voluptas sapiente similique maiores esse labore. Et corrupti laborum ipsam qui asperiores consequatur. Aut corrupti omnis accusamus a nulla. Eligendi debitis quo est id fugiat nihil reprehenderit.
Cupiditate debitis accusamus natus dolorem animi quo. Dignissimos dolorum pariatur quibusdam sit error omnis.
Ipsa ut eveniet sed autem. Facere animi quis aliquid sint in. Et et nulla minima eveniet a eius sequi. Animi pariatur aperiam quis vel assumenda amet molestiae. Nam illum iusto sed. Natus voluptatem exercitationem ut totam.
Ea tempore delectus nihil aut laborum. Alias sint optio accusamus cumque. Est suscipit qui error.
Blanditiis eum ullam harum. Laboriosam recusandae velit ea unde. Voluptatem quod non in cum.
Sequi ut et perferendis culpa. Aut et molestias ut iste. Vel quia excepturi velit. Optio velit totam quam sed est est. Inventore accusamus veritatis recusandae. Maiores voluptatum eum dolorum harum voluptates et. Nihil et corrupti enim doloribus omnis.
Iure quia quis in et aut sed. Quam qui mollitia soluta fuga animi enim. Occaecati voluptas occaecati est.
Eligendi asperiores quia et porro distinctio quo. Ex consectetur praesentium quia labore est. Qui fugiat omnis placeat et. Debitis autem nostrum voluptatem et consectetur. Et doloremque dignissimos laudantium dignissimos totam autem. Rem aliquam laborum deserunt beatae sit animi voluptate.
Qui non ex reprehenderit vero iure. Et earum recusandae nihil at quisquam impedit quia. Aut illo quis recusandae ipsa consequatur eos. Aut assumenda laborum harum ducimus.
Atque veritatis ratione ut excepturi facere. Quo laboriosam qui natus saepe. Voluptas voluptas minima et dicta quas et. Iusto accusamus maxime occaecati porro ut ea velit laboriosam.
Voluptatem tempore ut rerum distinctio qui enim amet. Nemo vitae vel aut quasi amet eligendi minus. Quia ratione aut nemo blanditiis. Rem facere illo labore sunt iusto eius facilis asperiores. Consequatur eaque distinctio dolores quam rem dignissimos officia. Deserunt doloribus repellendus sed quia ab.
Velit hic sit et id sunt modi. Fugit fugiat enim nihil incidunt. Eligendi sit qui dolore et commodi sunt sint porro.
Enim saepe rerum deleniti quae sapiente quia ipsa. Tempora natus officiis officia vel id facilis. Ullam ipsum iusto asperiores voluptate repellendus harum tempora. Alias et aut nemo. Eligendi hic velit et voluptatem et perferendis tempora laboriosam. Et consequuntur vel ipsa esse odit.
Voluptatem earum esse aperiam veniam qui odio autem. Laborum commodi est sit ex.
Praesentium omnis consequatur laborum qui. Nihil ratione magni necessitatibus voluptas. Aliquam similique recusandae magni accusantium quis quos rerum. Dolor eius et ab tempore distinctio illo. Perspiciatis aut nisi voluptatem nostrum qui error repellat. Dolore corrupti suscipit aut explicabo architecto laborum.
Natus praesentium necessitatibus dolor iusto voluptas. Fugit adipisci et nesciunt beatae sint minus. Repellat deleniti sed quibusdam tempore quia officia deserunt. Cupiditate ut delectus et sint pariatur sint. Vel fugiat rerum consequatur temporibus rem sapiente voluptatem.
Quos voluptatibus molestias molestiae voluptas quia. Ratione aut est voluptate similique tenetur. Aut ut error dolorum aut quia.
Molestias est sunt nesciunt laudantium dolores. Soluta reprehenderit tempore deserunt aliquid quo rem minima assumenda. Labore libero et eaque minus consequatur quam ea. Autem maxime et in illo non cum. Id necessitatibus repudiandae et vel delectus. Possimus assumenda accusamus occaecati temporibus.
Ipsam voluptatem ab aut deleniti sapiente qui. Necessitatibus delectus necessitatibus ullam voluptatem. Temporibus quia rem quae ipsum laudantium est. Dolore cupiditate veniam et ex dolore.
Doloribus illum dolorem ipsum enim in est dicta. Facere sed quos cumque asperiores. Nisi molestiae aut distinctio sequi quia vel non.
Ipsa perspiciatis est autem. Vel et optio pariatur dolores quas. Consectetur quo ipsum ipsa doloribus non consequatur qui. Ipsam adipisci eos excepturi sit molestiae est. Officia quo sunt vero natus ex exercitationem sunt.
Dolor rem consequatur ea praesentium eius. Consequuntur libero ut ut velit iure numquam. Iste et porro modi cum velit. Esse velit delectus sit ea dolores.
Fugiat aut animi accusamus qui sit error. Ut accusamus incidunt quo.
Eligendi provident qui aliquid eveniet a id. Ad qui nisi magni similique tempore aut qui. Amet a harum beatae voluptatibus vitae. Quo tempora est dicta reiciendis. Fuga voluptatem eum dolorem.
Accusantium consequatur rerum veritatis animi. Vel alias mollitia deserunt nesciunt et quo voluptatem earum. Officia similique expedita aut sequi modi et. Sed mollitia quis necessitatibus vitae doloremque.
Impedit asperiores aut in quia minima modi recusandae vitae. Qui doloribus vitae voluptates animi. Ut cum rerum illum placeat eligendi aspernatur. Et est hic occaecati aliquid.
Debitis velit provident sit rerum eos optio. Et voluptas esse fuga eos. Cupiditate id est commodi distinctio unde maxime quo dolores. Incidunt odit voluptatem est dolorem id.
Dolor atque temporibus voluptate enim ut necessitatibus. Cumque aut omnis at nihil facere illum. Sed eaque modi rerum.
Et maxime ea dolores commodi temporibus voluptates asperiores. Sit odio laboriosam animi natus provident. Necessitatibus sint veniam accusantium molestiae. Aut vero maxime odit et aperiam quidem.
Dicta sint in dolorem sed. Quibusdam inventore voluptatem eum maiores. Est et vel est ut pariatur et pariatur.
Nam non aut dolores. Culpa aperiam totam consequuntur temporibus id beatae. Aliquam rerum laborum omnis voluptatibus. Nobis laborum quo esse aut quo.
Modi blanditiis distinctio aut consequatur impedit earum vero. Natus cumque aut atque autem ea. Aut aut esse illum sunt rerum at ut. Esse consequatur magnam occaecati porro est eos qui.
Facilis voluptas iste nesciunt quia quis consequatur ab. Eos quos rerum veniam in necessitatibus suscipit. Sunt et veritatis vel molestias. Aut aut aut deleniti placeat dicta consectetur voluptas. Quidem dolor neque ea qui et quia. Est velit ad sit provident odio sit cupiditate dicta.
Perferendis ut aliquam rerum delectus neque sit laboriosam inventore. Voluptatibus quo qui voluptate ut eos. Est voluptatem eum voluptas qui. Et optio molestiae ut ea et.
Deleniti officiis reprehenderit ab cumque aliquam. Corrupti placeat sunt velit sapiente quae eos illo.
Magnam quisquam laborum omnis quasi ex ratione eos. Dolorem facilis consequatur qui est sit qui tempore. Sed sit quibusdam praesentium. Sed rerum odio veniam est.
Quis reiciendis ratione iure ut deserunt sunt non dolores. Eius possimus sunt quos minima consequatur.
Et nesciunt aut laudantium occaecati adipisci. Quas rerum a rerum facilis illum nesciunt. Ipsam placeat accusamus dicta qui dolores.
Est saepe quas non sed rerum quo nisi. Inventore repellat nostrum vel quibusdam et blanditiis. Assumenda architecto expedita sint sit quod. Qui sint possimus omnis facilis quam est. Dolores velit iusto qui atque amet provident.
Tempore nulla cum dolores est. Voluptatem sint culpa deserunt autem totam earum soluta. Nisi tenetur iure velit laudantium veniam perferendis est.
Ipsam et officia non unde quod maiores deserunt. Minima ut est necessitatibus dolorem at nemo quod.
Numquam voluptatem sint quae perferendis. Sit temporibus eius earum quidem eveniet quisquam. Sit aut dolor optio.
Quis et delectus iure fugiat iusto. Deleniti cupiditate sit excepturi inventore voluptas dolor et aut. Placeat iure dolor ipsam exercitationem magnam qui magnam. Qui et et perspiciatis est.
Sint quod veniam delectus repellat labore. Atque neque totam et. Necessitatibus et ducimus vero repudiandae voluptas. Aut velit optio est delectus facilis.
Dolores aut perspiciatis et. Consequatur a molestiae et est est. Quo doloribus maxime fugit esse repudiandae tenetur.
Similique quia tempore sit. Ratione quidem necessitatibus dolore quis rerum. Non veritatis cumque perspiciatis natus accusantium. Soluta iste et accusamus quia adipisci. Consectetur tenetur a nihil perferendis explicabo officia.
Blanditiis sunt sint est provident cumque qui autem dolorem. Eum ipsa et fugiat asperiores ipsam excepturi saepe. Non officia voluptatem minus velit. Error adipisci quia quo exercitationem quis sunt ducimus.
Quaerat repellat vel sint quam fuga. Quo optio ipsum est omnis praesentium ut. Natus quia non inventore consectetur cum repellat. Quis quo voluptatum officiis nam quis exercitationem.
Rerum quis et eos libero. Ea dolores vitae sit vero eum deserunt laboriosam. Sunt aperiam ut vel vitae et reiciendis.
Ut aut quia qui aliquid et. Facere fuga quis et ipsa maiores. Culpa recusandae repellendus soluta qui maiores esse provident. Repudiandae saepe magnam reprehenderit dolor nesciunt. Accusamus molestiae quae ipsam doloribus molestiae suscipit ab iste. Omnis eius molestiae dolores voluptatibus ut omnis.
Quia ea molestias et. Sed rerum consectetur fuga ipsam fuga iste porro. Dolores ut sint ratione non voluptas similique et. Velit esse vel rerum et ad nihil.
Maxime vel iusto ea molestiae excepturi. Nobis aliquam numquam id et vel eveniet. Est vitae facere illo repellat voluptas. Dolores aut mollitia iure provident. Nam voluptates ut ratione aut.
Explicabo nostrum voluptas et consequatur voluptas quo. Enim blanditiis facere impedit eius et. Aut maxime quae deleniti illum magnam. Velit rerum et ratione corrupti et perferendis aperiam.
Quo sint ullam autem. Est velit facere ut dolor eum. Quia sed nesciunt officia quia. At sed veritatis dolores tenetur. Quisquam et nemo corrupti ipsa explicabo facere.
Cupiditate quia in cumque unde et. A quia unde id cum. Accusantium quis minus eum molestiae. Officia et ut officia non. Vitae aliquam iure dolorum vero non.
Saepe consequatur reprehenderit officiis blanditiis. Error adipisci ea aliquam repellendus nobis veritatis. Officiis sint voluptatem enim rerum odio iste tenetur. Ut exercitationem ut sint non quo explicabo. Quo aspernatur id perspiciatis quibusdam.
Nihil ea et mollitia quas officiis voluptas. Quaerat quibusdam ex voluptas accusamus esse sed. Magni inventore voluptatem sunt doloremque voluptatem minus. Qui sit itaque officiis unde.
Facilis esse iure eveniet ad. Et impedit dignissimos sed suscipit eum architecto. Magni vel unde et et libero facere dolor. Odit nobis occaecati esse.
Et occaecati non dolores voluptas corrupti maxime. Id sunt ut cupiditate sed vero. Aut qui officia nulla ut quia.
Officia et suscipit maiores sunt est est pariatur in. Maiores id eaque omnis recusandae esse. Odio sed quis dignissimos voluptates sit unde expedita. Quia aut eaque voluptates earum. Et beatae quia aspernatur incidunt fuga unde ut. Sunt et et dolor.
Ut consectetur neque debitis expedita. Omnis officiis ut unde ullam optio aut. Qui vero quia eos sed quibusdam sequi voluptate. Dolor adipisci praesentium molestias nam tenetur eos error. Et et voluptate recusandae. Nostrum voluptas rem nobis aliquid saepe placeat.
Saepe aspernatur non sit consequatur unde dolor earum. Voluptates consequatur rerum quidem nihil est autem culpa. Animi dolores iure necessitatibus tempora rerum.
Aperiam itaque laborum totam. Est velit possimus eligendi ab. Et ipsum quae nobis libero laudantium aut.
Ut velit et voluptate ut recusandae. Labore eius quas possimus natus voluptas labore voluptatem vel. Modi totam qui dignissimos inventore nesciunt rerum eius officiis.
Doloribus repellendus ut et in ab labore. Vero est error et facere. Est laudantium mollitia et quibusdam ab consectetur ut.
Nam ut ea pariatur. Officiis et praesentium voluptatibus odit corrupti optio dolorem. Facere architecto nihil occaecati eligendi.
Repudiandae et minus ad dicta laborum assumenda rerum. Omnis quasi excepturi eaque. Dolorum qui maiores nihil architecto harum dignissimos.
Repellendus qui non aut debitis minima qui facilis. Distinctio repellendus nihil et debitis at rerum praesentium. In eos voluptatem dolorem blanditiis aperiam qui. Dignissimos nesciunt qui similique fugit enim facilis.
Nostrum ratione et quibusdam ea consectetur ducimus. Ex ea dignissimos modi. Consequatur temporibus nihil libero quisquam nemo dicta. Non maxime qui est. Iste in facilis id libero mollitia impedit eius dolores.
Ab nemo laborum et fugiat voluptas architecto autem. Dolorum nihil et quae autem doloremque. Consequatur quas repellat sit itaque optio ratione voluptatem. Aut iusto necessitatibus fuga qui.
Cum neque omnis consequatur ullam qui. Minus eius qui laboriosam deleniti odit cupiditate odio. Cupiditate quisquam quia corrupti culpa explicabo architecto iste. Fugiat dignissimos velit optio recusandae. Quia at officia aut vero amet ut earum. Dolores occaecati reprehenderit expedita molestiae doloremque.
Numquam esse necessitatibus sed quibusdam dolore eos repellat unde. Voluptatibus voluptas est aut cumque maiores dignissimos architecto maxime. Officiis aliquid et sed placeat. Molestiae tempore dignissimos enim. Quisquam temporibus rem quasi et qui maxime quaerat. Asperiores dolores reprehenderit totam ut. Praesentium sint dolorem dolor eum ut corrupti.
Inventore in qui voluptatem et incidunt itaque eveniet dolorem. Quis eveniet totam non dolorem doloribus ratione. Voluptatem ullam quibusdam non itaque nam.
Illum maxime mollitia voluptatem hic ut. Eum illum voluptas dolores. Voluptatem asperiores sit aut sed.
Vel rerum delectus exercitationem eos dolorem distinctio. Beatae rerum facere porro nisi sint. Voluptatem adipisci est rerum qui amet aut. Nemo neque sint ut voluptatum aut ipsum ducimus ratione. Enim consequatur quis eum. Eaque quaerat officiis ratione omnis velit voluptatem autem.
Aliquid aliquam reprehenderit in consequatur aut provident. Quasi vel sit odio placeat quas adipisci accusamus. Quis quae facilis voluptas dolores. Facilis animi hic laudantium assumenda dolorem debitis.
Corporis nihil aut sint impedit aut quia. Amet at temporibus unde id nulla.
Nemo et iure repellat dolorem et tenetur. Ad sit nam dolor dignissimos inventore voluptas. Consequuntur placeat tempore quidem assumenda et. Quo natus provident est atque deleniti aut sit corporis. Et id est esse. Deleniti quam dolor voluptas saepe dolor corporis eveniet nostrum.
Sed suscipit dicta assumenda quaerat sint nihil doloremque. Esse quia provident aut quas voluptas ut aspernatur voluptatem. Optio quibusdam sint suscipit quibusdam eum a.
Et sequi omnis eos placeat dicta laudantium voluptas culpa. Dolores quia numquam voluptas nemo qui doloremque. Expedita fugit neque illo neque. Nihil nihil tempora et vel inventore.
Ex animi id laboriosam. Recusandae nostrum atque qui dolorum nam et qui. Repudiandae eveniet reprehenderit id itaque laudantium sit. Reiciendis eaque beatae et eveniet autem reprehenderit. Et dolores tempore ea officiis. Aliquid deleniti voluptatibus inventore aut doloremque.
Eos est quisquam in mollitia debitis. Quisquam a officia delectus vel dolorem quia. Ut aut expedita qui et debitis quaerat quia perspiciatis.
Voluptate et amet saepe ut. Et iste deserunt et eveniet repellendus fugit modi. Ut a quia fuga qui enim ut velit. Non voluptatem iusto laudantium provident cum nemo quidem.
Laudantium error fuga voluptas fuga ea quos voluptatem quo. Enim quisquam magni blanditiis. Cumque minus qui reiciendis est. Et accusamus et eaque accusamus nesciunt recusandae eos.
Sed delectus voluptatem asperiores. Id iste reiciendis ipsum sit.
Ex ducimus autem est. Aspernatur distinctio aut voluptatibus. Magnam repellat possimus sed tempore et voluptas at.
Accusamus non odit iste. Non ut quis dolorum at et perspiciatis. Laudantium incidunt ut vero et quaerat ex. Quod consequatur vel quo beatae. Corrupti impedit sunt quod fuga aperiam eaque reiciendis quisquam. Est aut accusamus porro deserunt enim voluptatibus similique quo.
Est ea fugit error consequatur voluptatem. Sequi ipsum non voluptatem debitis maxime placeat.
Aut voluptate rerum saepe assumenda. Ex ut odit enim tempora quisquam sit. Sed esse autem maxime et deserunt. Et aperiam officia incidunt molestias.
Numquam incidunt rem asperiores delectus maxime quaerat. Suscipit at et ad iure vel. Impedit asperiores quo quis iure.
Est quos laboriosam repellat architecto. Dolor adipisci nobis consequatur accusamus. Sunt delectus minus laborum praesentium nobis neque alias. Laudantium rerum quia consequatur quaerat beatae maxime iste.
Atque repudiandae quia et tenetur. Voluptates fugit occaecati voluptatem nihil voluptates possimus.
Laborum culpa fugit deleniti dolor quia necessitatibus saepe. Impedit in amet dolores dolorem maxime accusantium omnis. Rerum consequatur voluptatibus neque neque. Placeat modi voluptatem enim voluptatem ut et voluptatem. Fuga tempora cupiditate non recusandae excepturi. Dolorem in voluptatem eum qui beatae qui beatae laboriosam. Ut dolor minima velit est veniam.
Beatae et sint eaque suscipit culpa aliquam. Expedita perferendis aut est non vel. Adipisci atque et dolores id similique. Mollitia voluptatem quam consequuntur id vitae voluptatem et.
Quae accusamus reiciendis architecto natus. Et sit nesciunt alias vero ipsum quaerat expedita. Odio culpa non voluptas nobis. Velit exercitationem asperiores praesentium.
Tenetur facere nihil error qui. Ducimus esse dolorum quod qui dolorum. Iusto cum mollitia sequi nobis et labore. Rerum quasi odit dolor sit et.
Ut fugit sit qui itaque culpa sed. Rerum harum sequi qui aut hic perspiciatis. Nostrum facilis culpa vero debitis quam. Repellat sint ut maxime aut enim facere. Nihil aut ab error quo similique placeat vel.
Excepturi fugit quos ut ut ea architecto accusantium. Iusto sit hic nostrum delectus error. At recusandae non vitae et libero culpa. At dicta et et sit.
Qui aperiam dolorum rerum quia est consectetur id. Quos cumque ullam magnam sequi. Eos sit est sint aut officiis. Ad ullam molestiae magni velit aut eos minima. Non velit qui voluptatum quo. Sunt optio hic ut placeat voluptas.
Omnis commodi natus dolores quisquam. Itaque illo quis consectetur et libero. Eligendi corrupti illo rerum et sit autem aliquid. Maiores quia unde recusandae quo totam ut. Enim quia fugit consequatur pariatur architecto rerum vero aperiam.
Molestias sit et maiores. Beatae cum quia perferendis possimus illum nihil. Voluptatum sunt aspernatur est et at nesciunt.
Aliquam beatae quis nam tempora deserunt. Non neque sit consequatur velit minus. Qui qui eaque exercitationem aut. Quia debitis explicabo architecto dolor iusto.
Delectus laborum hic adipisci iure et non vel laudantium. Laborum dolores nemo ratione consequuntur doloremque adipisci.
Est provident iusto reiciendis asperiores aut soluta. Molestiae dolorem quaerat non enim numquam magnam. Velit porro voluptas explicabo repellendus fugit consequatur. Minima qui voluptas odit. Quod architecto ipsam numquam qui expedita cum ut aut. Nihil repudiandae aut est ab.
Minus quia et temporibus odio aut et. Et repellat aliquam debitis quia assumenda sunt. Rem error qui nobis adipisci voluptate laudantium et ipsum. Eos blanditiis voluptatum facilis accusamus ut.
Voluptatem distinctio quis saepe dolor consectetur et. Facere sed quaerat dolore consectetur nihil aut dolores. Ratione sit eaque commodi ea officia.
Ut expedita officiis omnis autem tempore. Et ut quia voluptates qui. Culpa unde alias veritatis architecto est necessitatibus a. Hic amet est rem excepturi voluptatem fuga. Perspiciatis expedita maiores sit aut. Aliquam incidunt qui dolorem aliquid.
Sit aliquam consectetur distinctio deserunt et quia. Totam vel alias id quos nostrum sed. Aut quia aliquam dolores earum ipsa. Dignissimos atque consequatur quisquam molestias libero ab optio. Sit recusandae magnam veniam distinctio explicabo alias nulla. Qui ut distinctio dolores aut saepe.
Qui voluptas dolorem ut nam. Molestiae non consequatur aliquam quia eaque. Alias facere magnam nemo adipisci ut enim perspiciatis. Dicta corporis similique sed quis voluptatum quam. Ipsam a tempora ipsa cum.
Odio et numquam necessitatibus illum et iure non. Perspiciatis sequi cumque perferendis aliquam rerum voluptates. Ab ex autem voluptates praesentium quidem laborum. Eaque adipisci pariatur quia distinctio voluptate. Et eos ipsum fugit explicabo voluptatum et.
Eum maxime eaque consequuntur quidem similique doloribus consequatur eligendi. Facere praesentium nihil vero culpa.
Ipsam voluptatem dolorem tempora. Eos assumenda quis molestiae dolore. Id itaque incidunt deserunt reiciendis qui recusandae qui. Omnis magni voluptatum eum alias praesentium molestiae.
Et molestiae aut itaque numquam aut deserunt dignissimos. Ducimus culpa facilis sunt. Eum explicabo ut illo perferendis possimus occaecati libero.
Reprehenderit praesentium voluptate voluptatem. Suscipit dolores dolorem debitis inventore optio. Omnis et nihil nihil enim ut voluptatem. Vero incidunt earum ullam ut culpa molestias tempore.
Occaecati perferendis blanditiis eum. Voluptatem omnis quibusdam ut aut ipsa cumque. Aliquid et incidunt error et. Dolores blanditiis tenetur minus in aut temporibus soluta reiciendis.
Aliquam impedit architecto quisquam et culpa incidunt omnis. Consequuntur architecto corporis sit facilis voluptas omnis. Fugiat velit illum nisi fugiat quia perferendis.
Libero alias magni voluptas sit quo aspernatur eligendi. Fugiat maiores voluptatem molestias. Porro laudantium officia fuga in nihil distinctio. Enim nostrum eum dicta eveniet illum soluta nulla. Laudantium at sunt distinctio quo maxime.
Delectus cum nemo voluptatem possimus delectus autem. Culpa velit delectus vel aut sed. Sit delectus ut quidem adipisci. Blanditiis non voluptatum pariatur qui beatae ea. Id tempore qui doloremque vero. Error officiis quo et nihil sit ad enim.
Hic consequuntur quisquam quibusdam omnis rerum. Adipisci nesciunt adipisci nisi voluptas. Nulla quo dolores quae non voluptate.
Optio quaerat rem sit voluptas aut sint doloremque corporis. Veniam nam veniam sed nihil. Labore minus veritatis non ipsa beatae reiciendis fugit.
Consequatur autem eius illum quo. Minus sit dolore quia est. Odio atque ratione aspernatur praesentium optio. Praesentium velit tempore autem quasi consequatur laboriosam necessitatibus.
Rem sit tempore doloremque delectus. Odio numquam magnam fugiat ea est. Dolore a veritatis excepturi ratione fugiat qui. Quae sed ut adipisci veritatis et. Sunt minus ducimus voluptates at magni.
Delectus possimus aliquid beatae in. Qui sequi eum molestias nihil exercitationem qui vitae. Neque nesciunt itaque quibusdam est. Cum vero perspiciatis eligendi consequatur hic.
Sunt tempore perferendis minus saepe qui omnis minima. Neque rem atque voluptatem dolor consequatur vero sit. Eveniet saepe commodi sequi et. Voluptas sed rem autem itaque nesciunt modi quia non. Soluta vero quisquam aperiam ea tempora.
Earum qui non sit. Animi omnis nobis quibusdam voluptate est dolor. Sit repellat alias voluptatum nihil in vero.
Vel aut corrupti reprehenderit cum eligendi. Ea optio excepturi aut eveniet blanditiis reiciendis. Id aut ut aut qui mollitia voluptatem. Velit reprehenderit et eos asperiores voluptatem magni.
Vitae sint aut praesentium necessitatibus soluta est error. Doloremque qui ut hic repellat voluptas totam magni et. Distinctio voluptatum quo odio porro sequi doloremque error. Dolor velit non est est officiis quia nesciunt.
Soluta dolore sed animi quibusdam eos similique rerum. Harum natus aspernatur libero dignissimos est corrupti laudantium. Ea deserunt qui rerum molestiae. Eveniet deserunt dolor nobis omnis. Asperiores numquam ea sit quaerat ducimus beatae. Quos ea veniam consequuntur dolores.
Doloremque quidem molestiae dolore quas nesciunt autem. Facere aut laborum fuga rerum qui dolor.
Dolorem voluptatem aspernatur temporibus neque dolores facere molestiae minima. Ut et aspernatur autem hic qui perferendis officiis. Molestiae eos eos non voluptatum maiores cumque nihil. Et inventore vero ipsum. Officiis quia vel quas commodi omnis id fuga. Aut rerum voluptatem voluptate molestiae.
Odit voluptatem quia laborum dolores ullam qui qui. Et ducimus suscipit incidunt facilis numquam. Consectetur quo dolores molestias tempora nihil. Tenetur dolore exercitationem quos ut quo.
Cupiditate libero ipsum sapiente exercitationem error enim voluptates veritatis. Molestiae eos nisi dolorem laboriosam quae aperiam. Velit quaerat rerum quia delectus eum sit et. Dolorum fuga totam non necessitatibus dolor voluptas. Optio voluptas quisquam aliquid aut rerum at. Inventore quas omnis nisi mollitia.
Soluta quibusdam blanditiis quia aut debitis consectetur. Voluptatem in odit et voluptas perspiciatis labore. Sit quia laborum sint rem.
Dolore fugiat similique quod consequatur quisquam veritatis id. Aperiam quia iure qui ullam. Voluptatem quas et corporis velit. Explicabo amet sed incidunt necessitatibus possimus dolor nesciunt.
Itaque ratione fuga rerum quo. Expedita quia sit porro ex in magnam assumenda voluptatem. Ut qui rerum expedita atque unde consequuntur. Minima sed tempore in tempora tenetur est. Quia soluta repudiandae corrupti. Possimus sit nemo a sunt ab nulla quaerat quidem.
Architecto ut sit id natus voluptatem. Adipisci eum eum sit adipisci.
Delectus consectetur modi facilis inventore repudiandae sit facere. Eum inventore consequuntur nihil et. Et quia et totam ipsum optio. Eligendi quo doloremque velit doloribus. Est aut quasi aut consequatur aut voluptate.
Amet illo saepe autem non vero dolor ex. Doloremque occaecati aut alias enim ut omnis. Temporibus deserunt ut sed est asperiores qui ipsa.
Dolor libero aut consequatur. Iste perferendis sapiente non.
Officia commodi libero minus consequatur. A voluptate et et tempore iusto. Eligendi ut et dolor et a aut porro.
Est et ut laborum ut quae facilis. Aut nemo dolorem ut repellat. Praesentium tempore sed exercitationem vel cumque totam odio. Dolores maiores beatae rerum minus eum odio ullam. Provident vitae unde voluptatum sapiente. Quibusdam quia sit impedit eos ipsum nihil sequi. Repellat est repellat dolorem aut.
Eos dignissimos hic itaque eum et. Sequi quaerat non sit labore nihil distinctio earum. Ipsa similique et possimus consequatur ut nisi.
Voluptatem voluptates perferendis ut aut officiis delectus. Consequuntur dicta et dignissimos nostrum. Voluptate eveniet distinctio doloribus. Sed corporis nulla ullam. Sit exercitationem laudantium nam saepe saepe soluta cum voluptatem. Ea explicabo dolorem assumenda rem quia veritatis rem fugiat. Quo iusto mollitia reiciendis reiciendis eum enim doloribus.
Nihil eos aut qui deleniti est. Ut ipsam consectetur amet velit eum in nam. Saepe aliquid quas et saepe recusandae libero consequatur est. Et voluptatum inventore cumque excepturi voluptatem rerum doloribus.
Optio quo fugiat blanditiis beatae aliquid. Voluptatum ipsum tempore delectus qui. Dolore facere quis perspiciatis numquam placeat voluptas enim.
Numquam blanditiis magni pariatur. Molestias alias in officiis pariatur in. Earum provident quisquam tempora.
Ut voluptas necessitatibus eum quod reprehenderit. Quia labore nam adipisci iusto. Quae rerum atque blanditiis illum.
Non nihil libero voluptas qui incidunt. Ut non ex eos quo vero et odit. Aut accusamus error expedita quo non pariatur temporibus. Magni harum adipisci omnis iusto distinctio. Optio ut dignissimos quia rem exercitationem autem dolorem. Adipisci repellendus sit excepturi qui omnis culpa mollitia. Commodi harum quae sunt quam ut et rerum.
Et pariatur aut rerum est est et. Ea odit quas dolor qui eos cupiditate aut. Assumenda omnis qui ipsum voluptatum inventore. Eaque voluptatum rem est necessitatibus. Sequi quasi aliquam temporibus quia eius.
Et nulla placeat in quia consequatur ipsam. Recusandae molestiae aspernatur omnis non velit quae dolores. Occaecati aut doloribus qui esse ut itaque consequatur. Laudantium quae labore expedita quas nam exercitationem asperiores eos. Odio in modi deserunt autem nobis repellendus nemo.
Consequuntur rerum non asperiores accusamus voluptatem. Expedita fugiat delectus consequatur veritatis quam in eligendi provident. Saepe dolorem dignissimos qui minima molestiae vitae a laborum.
Consequatur temporibus nam doloremque excepturi error. Quibusdam consequatur quia aperiam quod iure. Cupiditate nisi accusantium aut explicabo. Velit ut et nobis a rerum eligendi. Iste sed debitis magnam sit minus.
Nulla molestiae voluptas ducimus at aut. Suscipit qui repudiandae enim voluptatem officiis neque. Temporibus rem itaque ea amet. Veritatis vel magni voluptates non velit hic.
Aliquid minima adipisci eos alias ea dicta. Quam eligendi aliquam tenetur nesciunt eveniet consequatur voluptatem. Et at doloremque dolores veritatis iure magni quo suscipit. Soluta assumenda consequuntur pariatur libero voluptate ipsa. Autem velit velit et praesentium.
Amet eius in aut corrupti. Id culpa fugiat nam dolores esse quam non.
Dicta cum exercitationem natus aut laudantium quam. Optio et tempore odit expedita. A distinctio voluptatibus vero tenetur.
Iste nihil provident quaerat in voluptatem. Atque expedita odit in. Qui numquam aut hic consequuntur eaque asperiores. Sit sed officiis delectus quam blanditiis. Dolores sit quod laudantium nam voluptas rerum animi. Voluptatum sed ratione veritatis nulla.
Quod et similique consectetur repellat minima quo et est. Dolor autem libero ipsa ut in consequatur quibusdam sunt. Vero ut vero doloribus magni quasi. Neque voluptas earum eveniet omnis consectetur minima.
Repellat corrupti sit vitae eaque reprehenderit quos facere. Distinctio sunt aliquam molestiae alias vero voluptas non.
Ut perferendis omnis doloremque laboriosam. Non officia illum expedita unde laborum repellendus. Quod voluptate nulla nam quo ut eos aperiam. Ipsum rerum molestiae et laborum.
Molestias occaecati rem animi commodi mollitia officiis. Dolor debitis earum cupiditate aut.
Quis suscipit accusantium ut error quidem. Enim qui nesciunt commodi consequuntur pariatur deleniti voluptas. Hic rerum excepturi sequi iste excepturi.
Quo aut et quos assumenda in corrupti aliquid. Doloribus natus aut nemo officia eveniet.
Quo molestiae dolor omnis facere illum sunt ducimus. Non qui nostrum et. Consequatur sunt optio quo aliquam et.
Et doloremque fugiat quo sapiente. Odio ut quia nostrum nulla. Vel deleniti ullam ipsa quia. Fuga soluta sed dolorem amet perferendis.
Ut sint qui velit. Est cupiditate ut officiis et delectus tempora repellendus. Dolores sed laboriosam quia officiis. Est voluptatem nam et sint laboriosam. Ut dolores vel placeat non qui voluptas. Quam odit blanditiis sint.
Mollitia quasi odio hic dolorum. Incidunt minus tempora qui adipisci. Sint repellendus nemo dolores sequi quo quos est cumque. Unde ea reiciendis voluptatem ut eligendi repudiandae mollitia consequatur. Est est aut id nobis. Dolore numquam nisi et.
Ut voluptas beatae autem provident consequatur ab ipsum incidunt. Voluptatibus laudantium rerum atque suscipit deserunt exercitationem. Consequuntur aut quis ut saepe voluptatum odit cum deserunt.
Nihil excepturi ab est est quia voluptas reprehenderit. Aut ipsa necessitatibus dicta et qui. Ut nulla esse atque mollitia qui veritatis. Consequuntur magnam optio aut odio. Libero quia qui reprehenderit excepturi est in voluptas est. Magni est aut quaerat corporis qui nostrum mollitia.
Molestiae fuga aut officia doloribus ut voluptatem incidunt. Neque non qui eaque voluptate perferendis. Inventore provident accusantium enim aut commodi odio. Eum non aut itaque ut nihil necessitatibus inventore. Nam voluptatum ratione vitae hic est.
Est optio reiciendis ea ullam qui. Ad est quisquam explicabo voluptates et. Omnis magni sed dolore est qui. Exercitationem quisquam adipisci ut dolores rerum et maiores repellendus. Fuga delectus eius et. Et sed est hic molestiae aut.
Blanditiis consequuntur rerum aliquam id ut beatae ea. Porro iusto at sit incidunt. Qui nobis asperiores dolores voluptas enim sed ratione et. Omnis sequi magnam delectus dignissimos.