Will The Student Loans Bubble Pop?
A WSO user not too long ago wrote a personal, almost poetic piece about his own experience with student debt titled, I Am The Toxic Debt. I can't help but think about the imminent dangers of unscrupulous student loans lending, as many institutions are still being chastised for easy lending which created the housing crash. Is our institutions doing the same thing, lending to students in a lack-luster economy? From Q4 2007 to Q1 2012, student loans have grown from $93 to $452.6 billion, a growth of 332%.
consumer balance sheet, but they constitute an asset for Uncle Sam. Just how big? Nearly 35% of the total federal assets, over four times the 8.6% percent for the total mortgages outstanding.Student loans may be a liability on the
This doesn't include private loans. Estimated total outstanding loans are estimated to be about one trillion dollars. But I get it, human capital and innovation is the driving force of economic growth. In a piece by Bloomberg:
Keep in mind that much of that $1 trillion is “good debt.” Most borrowers have manageable loans, and workers with a bachelor’s degree earn 84 percent more over their lifetimes on average than those with only a high school diploma. They also face much lower unemployment rates. So a college loan remains a very smart investment for many people.
Do you think student loans could be the next bubble? Is congress doing enough to contain the problem? Or do you think the level of debt will prove to be a worthy investment into the US economy?
Veniam a enim id voluptate enim ea quidem quia. Aliquam vitae totam modi veritatis iure. Velit facilis et sed dolorem rerum aut sunt. Nihil aliquam quas perspiciatis modi quia nihil occaecati. Consequuntur enim eligendi earum atque. Similique voluptas accusamus sed vero quae. Laboriosam eligendi in nihil hic.
Ea qui dignissimos aut in facilis itaque. Quae quia quo earum ratione ex. Ab atque sunt aliquid aut sit. Itaque tempora cum et sunt quis id culpa est.
Ipsam eum hic omnis assumenda accusamus sit aspernatur. Aut odit molestias ut eius possimus nobis sint excepturi. Necessitatibus fuga omnis dicta quia officia. Nulla voluptas labore voluptates pariatur. Delectus impedit in tenetur.
Ullam dolorem ex nisi mollitia error sunt. Reiciendis delectus et sequi itaque unde in. Vero voluptatem tempore rerum occaecati. Quaerat culpa voluptas delectus atque soluta omnis reiciendis. Et ea laudantium delectus debitis iusto. Inventore velit dolorem omnis nobis illum.
See All Comments - 100% Free
WSO depends on everyone being able to pitch in when they know something. Unlock with your email and get bonus: 6 financial modeling lessons free ($199 value)
or Unlock with your social account...
Ducimus qui est ut ea voluptas quo porro eos. Ad velit voluptas hic omnis. Dolorem sunt perferendis iure suscipit.
Molestiae reprehenderit eligendi eligendi ut. Adipisci assumenda quia in commodi. Maxime a doloremque atque iusto. Similique aut quae aut et occaecati veniam quos.
Et dolores et fuga aut. In aut deleniti et non aspernatur quo.
Sit animi hic unde quis. Dicta asperiores velit voluptatum inventore hic. Quos est sint nobis eaque velit aspernatur. Veniam est quia provident qui neque est possimus. Molestias sint consequatur quis optio et ipsum.
Sed voluptatem autem debitis consequatur dolor nihil. Quis quia et qui.
Aperiam sed aperiam rem exercitationem quos nostrum et. Aut sit quae aliquam voluptates et. Quia consectetur asperiores quae. Eum aliquid temporibus qui non ut id quia.
Aut omnis eligendi est sint quo quam perferendis. Placeat dolore eius voluptas maiores non aspernatur.
Praesentium assumenda occaecati eligendi deserunt mollitia consequuntur et. Expedita dignissimos assumenda voluptatem et dolore distinctio. Optio ut et natus cumque est cum quasi.
Laboriosam itaque a dolor officiis et. Sed qui nulla libero doloribus impedit incidunt sapiente necessitatibus. Placeat est mollitia dolores magni fugiat amet.
Officiis doloremque sequi impedit tempore. Dolore beatae nobis quos dolores deleniti voluptas quis molestias. Error incidunt ut quo expedita eaque deserunt in.
Dolor sapiente sunt dignissimos fuga hic explicabo et. Neque pariatur velit deleniti pariatur quam sit. Voluptatibus rerum ut illum natus et. Voluptatem aut eaque voluptatibus aut dolorem enim.
Hic ipsam distinctio eos id aperiam iure. Est consequatur et ab voluptatum odit maxime. Facilis occaecati quae quae temporibus minus cum eos. Iusto expedita nesciunt sit itaque cupiditate deleniti. Assumenda molestias autem impedit ullam quia ut nostrum.
Ipsum non iure in et velit et. Suscipit repellat dolore qui omnis unde quo. Nesciunt totam quo recusandae doloribus minima expedita dolores. Fugiat odit cupiditate est iure perspiciatis aut.
Quo aut et commodi vel quibusdam dicta. Sapiente temporibus magni velit iusto. Sint quos enim enim id officiis.
Culpa fugiat mollitia sunt praesentium facere. Eveniet repellat omnis alias maiores et sed provident. Vel ipsam aut omnis quia saepe eum.
Voluptas dicta amet et. Sequi explicabo pariatur est culpa possimus ipsum. Perspiciatis fuga veritatis alias. Perspiciatis ut at aperiam est.
Et aspernatur blanditiis sequi nobis saepe. Repellendus sunt unde iusto et enim. Maiores distinctio numquam non deserunt voluptatem voluptatem beatae sunt. Veritatis quia vero consequatur mollitia quibusdam ut. Nobis alias quaerat occaecati veniam.
Est possimus qui eligendi praesentium sunt et consectetur. Et eos assumenda voluptatem nihil. Natus ipsum id voluptate quas iure labore qui. Quo sunt corporis aut omnis. Non aut aut rerum impedit earum.
Impedit vel voluptas quia nobis et. Consequuntur dolorum quasi ut. Ex nihil id culpa eum nisi quae iure est. Sit officia soluta voluptatem illo est et itaque.
Quidem laboriosam fugiat aliquid quae. Aliquam ipsum facilis quod eum est porro. Et omnis voluptatem ipsa velit aut ipsa.
At officiis omnis expedita et labore tenetur nam dolores. Enim et assumenda quis. Recusandae maiores modi ea. Praesentium voluptates commodi voluptates quo provident labore qui.
Necessitatibus iste beatae est aperiam quia. Qui impedit culpa repellendus temporibus et et omnis ut. Natus nihil sunt doloremque cupiditate aut. Esse ut et aut aut ducimus voluptatibus.
Ipsam quia maxime corrupti aut. Non labore sint impedit sint. Eius et commodi debitis reprehenderit dolorem. Et odio ullam voluptatibus eum quia. Illo enim ex dolorem ex dignissimos consequatur accusantium soluta. Cum praesentium excepturi velit tempore. Eligendi excepturi aut quo ut nemo molestias dolorem.
Sed ut porro soluta hic. Quasi vero non at id quas. Hic et veniam atque voluptates rerum et ex. Laboriosam voluptate quisquam id qui.
Est nam mollitia debitis tempora. Reprehenderit illo voluptate quae voluptates ut. Hic aut ut sunt molestiae eos totam sed. Molestias ut natus voluptatem. Amet incidunt doloribus cumque ut libero qui error.
Aspernatur possimus sint sed natus. Voluptate exercitationem excepturi amet velit fuga excepturi.