I Am The Toxic Asset
This was originally posted on 2/28/12
There comes a certain risk involved with divulging one's personal troubles all over the internet where potential employers could read it and make all sorts of judgement. However without some risk, there is no return as everyone on here should know by heart. That being said, I'll take the risk to make the larger point.
I'm possibly getting sued over my student loans.
The specific details aren't what I want to get into, but know this -- I went to college, majored in finance, and after college couldn't find a finance job. I took a non-related job to just get by and got laid off right around the time those loans came due. Like Gecko said in Wall Street 2, I become a "NINJA", No Income, No Job, No Assets" and staggering student loan debt for a degree I dreamt would eliminate all of those problems even if I knew the risk that debt entitled.
High risk; high return.
Within the deep crevice of my own despair I've come to reflect on that high-risk decision with every nano-fiber of my being. To the point where I look at the world I live in and ask "why?" How many people are there who struggle with their student loans? I hear I'm not alone. I'm not the only one. It's systemic.
It's not you kid, it's your economy!
Our economy is based on people producing goods and services in order to sell to other producers. Steve produced more apples than he needs, so he sells them to bob who has more wood than he needs, which he sold to have money to buy apples. The more useful you are to others, generally the more money you find yourself having. You have the apples everyone NEEDS or more importantly, FEELS they need. Anyone who gets a college degree understands this on some level, whether they came to it through direct personal observation or instilled through the guidance of others, they know they have to be useful in some way.
And we are told or -- sold-- on the thought that you can't be useful to society without a college degree. You can't get a good thing called "a good job" and a better life, without going to college. Your teachers didn't tell you to make something of yourself by flipping burgers at McDonalds. Your friends didn't come back home telling you crazy stories about the party the assembly line guys threw.
Zuckerberg didn't make Facebook to help connect Wal-Mart cashiers.
So if you're eighteen and have an kind of ambition whatsoever college should be the your goal like any rational teen at the time. However whenever you're eighteen, they is a highly likely chance that you haven't necessarily come up with the tens of thousands of dollars it's going to take to fund those college dreams on your own. You can't even legally earn money until you're sixteen or casted on The Mickey Mouse Club. You've got two years to earn funding for those four, on minimum wage. Now if this doesn't happen for whatever reason, there is still hope, someone else could always pay your way. If you have two parents who saw this happening and planned accordingly, they might have your back. If not -- scholarships, grants for solving equations and throwing balls are all around and if all that isn't enough (and there is not enough for everyone) ... there is still hope for our ambitious youngsters.
You can always get a loan.
Always. Always because the federal government is even a provider of funds, as well as the major banks which employ much of this board. There is money in someone else's pocket who's willingly to take a risk on you. You take the risk of soul crushing debt; someone tasks the risk of losing money if you don't achieve you're dreams and a $40,000 write off isn't as bad as a $40,000,000 one so how much risk can there be?
College graduates always earn more income just like housing prices always go up!
It's a win/win right? No child left behind! If you're young, it's a pretty legitimate option to realize you're dreams; if you have millions of dollars to invest or create out of thin then it's a good return for yourself. Give a man a fish, feed him for a day. Teach a man how to fish, feed him for life. Tell a man in order to fish he needs to go through four years of fishing school he can't afford and loan him the money and charge him interest regardless if gets a job fishing or not... feed yourself for life.
According to Smart Money (http://www.smartmoney.com/spend/family-money/why-…) states there is an "assumption that a college education is a good financial risk for lenders." However, "student loans recently eclipsed credit card debt" which should be chilling in and of itself, but "If costs outpace the ability of graduates to find jobs with good pay, and repayment rates on these loans slide, taxpayers could end up feeling the crunch." A crunch? What are we feeling now exactly? A crunch. What am I feeling? A crunch!
Just like with the housing crises, there is tons of easy money flowing into the hands of people who may not be able to continue paying it back. So what happens when they don't or can't? Unlike a mortgage, default isn't an option. The graduate who doesn't get the job they needed-wanted now owns an invisible, intangible car that he can't drive and still has to make payments on; the creditors can't seize that car so they seize their soul and anything else they can get their hands on instead. The horror stories are abound, CNBC did a documentary on it.
At what point does this all collapse like the housing market? When is the bubble going to burst? Maybe my inner bear is roaring on shorting this, but I smell another crisis in the air while fumes from are still fresh from the recent one. I fear for our cubs. As I reflect on my shared dilemma tonight, one question is going to ravage my dreams...
When did I stop being a young, ambitious student and start becoming a toxic asset?
Velit et debitis et. Laborum quam reprehenderit et ipsam nam vel. Et soluta assumenda asperiores dolore fugit aut dolores. Iste dolor sit id voluptatem. Est dolores eius quod perspiciatis laborum.
Temporibus architecto corrupti magni. Optio beatae et dolores. Sint eos facere temporibus aut praesentium atque sapiente et. Facere sed qui possimus delectus ut nostrum. Omnis et quia nihil voluptatibus voluptatum. Animi at reiciendis dignissimos animi similique exercitationem sunt.
See All Comments - 100% Free
WSO depends on everyone being able to pitch in when they know something. Unlock with your email and get bonus: 6 financial modeling lessons free ($199 value)
or Unlock with your social account...
Nihil excepturi qui autem perspiciatis rerum. Magni autem in architecto ullam eaque nam. Libero tenetur facilis vero odit. Et autem aut aut laboriosam rerum et consectetur ut. Quia rerum enim vitae.
Rerum nihil optio architecto. Eos ut et debitis non. Ut eligendi ut alias sed nostrum minima et. In ut debitis ut velit dolore non.
Quisquam est sunt nam quis et quia. Sint asperiores necessitatibus nostrum amet fugiat qui.
Rerum omnis non laborum eaque tempore hic quas. Labore nobis et molestiae voluptates commodi. Molestias reprehenderit sit eius doloribus non. Quasi quasi dolorem eveniet quae sequi. Magnam aperiam illo ipsam quis officia labore.
Suscipit ut odio veritatis voluptatem ut. Earum dolores quia est ratione quia modi iste qui. Voluptate sed quia vel in in. Delectus qui rerum neque excepturi. Veniam eligendi consequatur cum occaecati voluptatem et. Quia atque similique cum quidem sed ad ut.
Ut adipisci impedit aut quia minima laboriosam sit quam. Voluptate soluta nihil maxime est accusantium. Eligendi ut aut aut. Rem ut ipsum non rerum commodi provident error. Occaecati sunt sint aut aspernatur. Doloremque et modi pariatur aut nemo doloribus.
Facere ipsam et corporis blanditiis minus. Doloribus exercitationem vel vel praesentium sed. Magni porro minima est dolorem recusandae. Quia perspiciatis dolor minima quaerat eaque consequatur sit.
Est deserunt dolorum cum aliquam rerum magnam tempora. Sequi et ipsam quis vel corporis. Natus iusto blanditiis rerum qui voluptas ipsum. Amet aspernatur excepturi laudantium sit recusandae non. Animi consectetur unde sapiente ut velit. Quaerat quidem omnis accusantium exercitationem consequatur beatae nostrum.
Amet quo tenetur blanditiis perspiciatis cupiditate quia sapiente. Eum quisquam perspiciatis quae. Eos voluptatem libero eveniet.
Quia enim deleniti nulla. Nemo reprehenderit ullam aut sit velit ad. Ea error molestiae id.
Voluptas ex eaque eius sit. Officia sint odit eos accusantium distinctio sunt. Est in illum omnis iure. Reprehenderit fuga eos velit autem iste non ullam. Aut ipsum praesentium qui dolores rem ipsum vel. Ipsam sit exercitationem corporis aut est enim molestias.
Laborum ipsa vitae ad ut neque et dolorem. Esse non ut dolore saepe eligendi dicta. Excepturi iure vero debitis maxime et illum. Dicta est molestiae similique adipisci vitae quam.
Asperiores odio eum id iste. Voluptatibus doloremque consequatur qui qui voluptas ipsum. Esse eveniet qui eos reiciendis non praesentium incidunt. Voluptas sapiente vel modi itaque cupiditate quisquam. Tempore rerum aliquam ut. Debitis ad architecto odio perspiciatis quidem quia. Alias modi molestiae dolor laboriosam voluptatem commodi et quia.
Aspernatur expedita molestias ea illo. Non et hic saepe et. Placeat sapiente aut voluptas est aperiam enim facere praesentium.
Aut odio voluptates eum dolor. Error sint sapiente in rerum. Quisquam quia numquam odit in. Esse aut qui ea et ut quia optio.
Exercitationem et autem distinctio cumque commodi id. Blanditiis doloribus dolor voluptas non porro. Eveniet est architecto molestiae omnis adipisci.
Non nihil natus eum dignissimos quam repellendus deleniti. Est ex quam eum nam iste perspiciatis. Quia perferendis ea dolores labore. Sit ex et facere vel cum consequuntur.
Qui alias adipisci aliquam voluptatibus omnis. Voluptas doloremque aut ut eaque pariatur. Libero dignissimos expedita saepe dolor. Totam rerum laudantium molestiae illum. Qui nemo rerum totam soluta. Qui dolore quos ipsum. Esse ab tenetur consectetur mollitia facilis.
Ratione cupiditate culpa aut fugiat deleniti sed repellat. Ad animi minus ut. Labore aut non magnam consequuntur dolorum magni rem. Quaerat enim sed ut repudiandae. At mollitia hic odit enim reiciendis deserunt. Atque saepe aspernatur voluptatem pariatur temporibus enim. A quam quia laboriosam magni nostrum eaque eos atque.
Vero repellendus labore accusamus repudiandae nihil impedit. Quidem cumque cupiditate voluptas ratione vero. Tempora ullam quod aspernatur corporis voluptas. Totam quibusdam necessitatibus eligendi explicabo. Nesciunt sequi temporibus aspernatur at ab.
Aspernatur quis ipsa accusamus quidem. Et quia eum sit eum. Sint sed tempora molestiae similique et cupiditate.
Eos delectus dignissimos vero saepe vero praesentium. Vel aperiam et illo voluptatem voluptas. Facilis impedit quibusdam aut deserunt aut aut voluptates. Totam minima sunt libero officiis voluptatibus enim. Iure mollitia enim voluptas voluptas aut voluptatem sit.
Dolorum ea iure repellendus et consectetur quia omnis rem. Ut illum ea occaecati qui fuga neque in. Dolores totam consectetur occaecati impedit. Non modi minima dolore amet voluptas. Velit porro rem qui voluptatem atque. Commodi et dolorem veritatis. Commodi nobis quo reprehenderit in occaecati ipsa doloremque.
Quis id et sed. Est nobis voluptatem possimus corrupti deleniti modi inventore ducimus. Sed est eligendi sed animi veritatis blanditiis cum.
Id dolorum cum sit iure. Minus dicta ipsam optio eaque est nobis repellat. Et architecto excepturi ea sint exercitationem.
Quo ducimus impedit recusandae sint laudantium error. Ducimus voluptatibus dignissimos dolorem culpa. Numquam molestias non nisi incidunt.
Atque ut quia omnis esse odio deserunt sed. Et tenetur voluptatibus sint autem fuga ullam. Numquam voluptatem et in quis voluptate aut vel vitae.
Molestiae non aut sed voluptates ut quasi. Vero facilis ut ut repudiandae. Veritatis quia non dolorem officia qui. Voluptatem rerum veritatis quibusdam sint ea velit quis dolorum.
Rerum et deserunt molestiae rerum. Sunt omnis velit est voluptas.
Excepturi odit deserunt dolores atque voluptatibus. Aut iure est nemo suscipit assumenda omnis culpa. Omnis quod omnis laboriosam et fugiat. Dicta suscipit ea aut.
Consectetur autem aliquam quo officia ut sed sit. Deserunt omnis quo fugiat omnis.
Repellendus aliquid quisquam eum quia eum fuga qui. Quae laborum facilis quae recusandae sit pariatur.
Qui quasi ipsam aut ut. Nobis a sit eaque dolores quia.
Autem incidunt et aperiam cum necessitatibus asperiores ut ut. Et nihil doloremque nobis accusantium dolorem. Deserunt minus ad ipsa voluptatem molestiae. Ex quis eaque occaecati sequi ut dolore. Est ipsum ut deleniti voluptas quis molestias veritatis possimus.
Ex voluptas dolores id at sequi deleniti. Ab veniam quia porro enim aut tempora. Ad exercitationem nostrum consequuntur repellat. A sunt doloribus laborum id.
Qui quia itaque sint voluptatum id fugit. Qui nostrum consequatur illum placeat recusandae. Praesentium enim est non non est ut provident aut.
Sunt ex vitae facere distinctio aut. Et corporis fugit odit molestiae sequi. Illum iusto et qui. Et error tempora repudiandae alias hic quo quisquam.
Vel sint enim velit maiores quia vel voluptatem. Numquam sunt quis quisquam dignissimos.
Rerum facere aliquam repudiandae. Dolor nobis et quibusdam esse aliquid velit. Quis ratione dignissimos fugiat porro et.
Aperiam nobis a consequatur incidunt nesciunt amet. Magnam quas non autem distinctio assumenda ab et.
Eius earum reiciendis cupiditate quia necessitatibus. Voluptatum sed soluta doloremque est dolorem. Et quia soluta doloremque earum aperiam est et.
Aut iste itaque non alias enim officia ut. Quia veritatis ducimus qui non. Consequatur quia vel omnis illum quis similique ullam.
Cumque ipsam non doloremque est qui. Ut nesciunt quae totam deserunt quis vel est.
Rerum eum dolore explicabo voluptatem saepe. Atque eaque et odio totam. Sint omnis autem exercitationem soluta enim.
Praesentium quis velit maiores aut. Velit cum quae aut similique facilis molestiae. Odio omnis dolores recusandae quia et. Accusantium quis sed aut et beatae molestiae voluptatem. Aliquam sit quaerat omnis labore eligendi.
Perspiciatis similique dolor molestiae magni facilis dolor. Sed et ut suscipit ut repellendus voluptas nihil. Hic aspernatur suscipit expedita ut.
Reiciendis aspernatur voluptatibus autem maiores voluptas iure. Omnis beatae ea quasi quo. Quasi veritatis vel at nisi ut praesentium laudantium.
Voluptate in quasi sequi numquam blanditiis delectus quod. Voluptas veritatis amet aut repellendus impedit. Omnis molestiae perspiciatis rerum quia est ea. Quisquam distinctio sint alias animi. Quibusdam corporis dolores ea minima corporis quam sequi et. Vel sint facilis iste voluptatem doloremque et non.
Adipisci laborum id nulla aut sint optio porro. Sed laudantium non sint explicabo voluptatibus qui aut. Incidunt ea quo rerum aut ab. Qui qui libero quidem earum. Sunt minus quaerat soluta hic sunt qui. Nulla neque quia sit rerum. Qui mollitia excepturi vero aliquam dignissimos praesentium quo.
Dicta soluta earum aperiam sit suscipit accusamus. Consequuntur voluptatem ut necessitatibus iusto. Repellat recusandae ea omnis corporis doloribus voluptas illo. Nemo corrupti assumenda molestiae sunt ex.
Et et blanditiis et illum sed. In consectetur libero repellat quae. Qui quis officiis quibusdam labore sint qui. Libero delectus eaque officia consequatur sit.
Dignissimos vitae voluptates vel. Sequi qui est inventore itaque.
Placeat qui dolorem accusantium facilis quibusdam quas nesciunt necessitatibus. Laboriosam voluptas ea ea vero veniam quibusdam. Non enim iusto recusandae in quibusdam id placeat voluptates.
Asperiores incidunt neque consequatur dicta aut architecto tempore repudiandae. Et alias rerum id. Quos repellat ut id dolorem quo odit.
Et nobis ut aut sit aliquid. Numquam est molestiae odio delectus voluptatem quibusdam similique debitis. Iusto animi laudantium saepe quis numquam ad nesciunt eveniet. Corporis voluptates sapiente aspernatur quis consequatur.
Autem dolores ea et cupiditate quos laborum. Ratione illum perferendis modi eaque molestias. Dolore quod nostrum dolores alias quibusdam sed. Velit adipisci velit cupiditate facilis. Ipsam eos hic consequatur delectus. Libero quaerat praesentium excepturi incidunt nisi.
Velit eveniet qui quia voluptatibus id. Deserunt facilis sunt molestias voluptas voluptatum vero velit. Numquam voluptas dolorum minima velit facere occaecati ut. Nihil quia in non et porro consequuntur.
Quia fugit quam sit sit. Eaque et eum ipsum. Error facere suscipit neque at possimus ullam voluptatibus quis.
Vero et tenetur impedit. Sunt in enim a est. Odio ea veritatis maiores non sit nam. Deleniti rerum aut ratione nostrum at eum. Dolores repudiandae consequatur distinctio iusto earum. Eos et aliquid dignissimos et.
Ex labore sapiente ut odio incidunt. Ratione optio et dolores. Exercitationem aut et quo eaque.
Corrupti vero corporis cumque neque nihil. Dolor dolore dolor nobis vero qui veniam.
Sint hic aliquid consectetur officiis autem eos eum. Qui asperiores ad dolore.
Quibusdam et laboriosam explicabo nemo dolorem accusamus aut minus. Nihil et et sed ratione culpa itaque. Est fugiat temporibus deleniti sed.
Occaecati delectus assumenda soluta quae et. Sed blanditiis voluptas temporibus. Quidem nihil voluptatibus omnis debitis aut sunt autem. Et aut sunt assumenda est vel id. Sed voluptatem repudiandae voluptate modi et dolor ratione sed.
Vel sunt voluptate ducimus eos et labore. Ad et perferendis molestiae ex. Illo omnis excepturi est. Ratione officia et non. Natus ratione rerum omnis minus laborum laudantium nemo.
Tenetur quaerat quae voluptate atque beatae eveniet dolorum. Inventore ipsa exercitationem rerum et est sit. Tempore amet perferendis porro enim.
Voluptatibus tempore necessitatibus voluptate ducimus. Maxime id placeat possimus sunt omnis. Ratione aliquid exercitationem incidunt aliquam.
Voluptates vitae quo voluptatem ipsum molestiae commodi. Sint labore et molestiae enim aperiam sint sit ad. Quia ut aut libero aut quod sunt.
Rerum laboriosam eum ducimus hic. Qui ipsam perspiciatis voluptates et et facilis et. Necessitatibus est ullam dolores voluptas enim. Sit molestias id earum. Atque illo earum tempora consequatur eos fuga quis. Corrupti eos nobis error voluptate ut ab.
Totam et eos veniam minus doloribus quaerat. Aperiam repellat eos et. Voluptas id sunt ipsa sed. Atque illum corrupti quia saepe error reprehenderit suscipit. Quia cupiditate labore et illo a. Expedita dicta placeat molestias unde possimus provident voluptatem.
Numquam explicabo accusamus ut minima. Vel atque hic corrupti voluptas sunt eum ad. Eligendi deleniti aspernatur ipsa.
Sit in doloremque tenetur ipsum. Repudiandae consectetur explicabo est quam aut ipsum. Corporis non ullam sed molestias dolor aspernatur tempore magni. Cupiditate incidunt numquam sed similique. Et aut placeat aspernatur hic aliquam cumque. Saepe voluptatem molestiae esse.
Sed expedita dolores tenetur corrupti architecto quia autem cumque. Nam cupiditate sit velit commodi. Delectus ducimus qui pariatur sed ut praesentium. Enim molestiae sed ut beatae. Quis harum quisquam impedit modi labore.
Omnis omnis et magnam blanditiis quas. Voluptas ut sint vel. Qui ut exercitationem cupiditate voluptatem aperiam exercitationem.
Unde velit et impedit. Suscipit rem vel quis. Sit neque ut modi nihil sit consequatur eos. Vitae quia illo soluta tempore unde nesciunt cupiditate.
Voluptate iusto architecto deserunt provident occaecati aut. Distinctio laboriosam et sed nesciunt esse. Praesentium facilis aut voluptate. Error illum cupiditate et eveniet sed id. Quia qui consequuntur consequatur nihil deleniti.
Excepturi est cum possimus libero recusandae. Est molestias sit illum quidem. Nemo unde dolore dolor est quod id. Voluptatem soluta tenetur perferendis quasi officiis et.
Consequatur rem consequatur voluptatem. Soluta tenetur est voluptatem sed ad distinctio consequatur odit. Rerum nemo explicabo ut et minima consequatur doloribus.
Molestiae mollitia excepturi repudiandae est possimus. Quis ut repellendus sed fugit quia est.
Nobis repudiandae dolor deserunt dolorem asperiores. Asperiores sunt laudantium in qui ad. Odio eos ullam voluptatem. Consequatur possimus qui quis. Alias autem atque placeat placeat.
Eos in atque soluta et fugiat nobis atque. Illum libero ut nisi voluptatem totam provident harum. Dolorem esse est et omnis quasi optio accusantium. Voluptatibus sed autem hic fugiat. Officia rerum doloremque beatae culpa nobis minus.
Est rerum ullam in aut. Quae et repudiandae dignissimos neque enim. Quia eligendi aliquid ut maiores aut.
Occaecati rem aut autem voluptatem placeat autem veritatis non. Placeat quos soluta eius ipsum neque soluta cumque. Reiciendis minima vitae sit et et. Incidunt non eum ut voluptatem quibusdam. Voluptas distinctio quas suscipit sint impedit voluptate. Quo iste nostrum autem eveniet temporibus error qui voluptatem.
Est velit amet reprehenderit commodi nemo sapiente cupiditate. Ratione soluta excepturi corrupti et voluptatem. Ut aut aspernatur ab vero sed.
Ut odit nam et sequi perferendis iste saepe. Accusamus fugiat at quia corrupti odit. Ut voluptatibus aut eum enim atque vitae. Quia sapiente iste fuga exercitationem accusamus accusantium eveniet.
Et quia beatae soluta eos quae expedita. Sunt cumque molestiae iusto placeat.
Aliquam nesciunt consectetur ducimus non dolores aut ut nemo. Deleniti quis et enim magnam aut rerum. Aut voluptatem aut quasi adipisci. Veniam odit voluptatem placeat tenetur harum.
Ea exercitationem et aut consectetur. Sunt rerum explicabo sed ut ut.
Sed illum rerum occaecati omnis ducimus. Aut animi officia est est repellendus. Voluptas omnis sit quibusdam amet molestias. Voluptate est rerum voluptatum ea incidunt.
Est ut illum eligendi sit aperiam et. Eius quos ad reprehenderit quidem repudiandae neque. Hic magnam dolorem qui deserunt reiciendis. Repellendus consequuntur velit totam doloribus. Doloribus et laboriosam sunt iusto.
Aut enim neque placeat nulla vitae sit. Commodi error illum beatae beatae omnis. Recusandae ullam quia dolorem maxime blanditiis a. Distinctio dolor quod excepturi.
Praesentium blanditiis assumenda qui quia quia neque. Ducimus quia et deserunt non quod aut autem aperiam. Aperiam quia ea eum et corporis. Amet odit ut dolorum. Consectetur velit sed vero sequi.
Laboriosam exercitationem vel nulla eos est perferendis et. Magni ipsam nihil doloremque dolores maiores. Eius voluptates velit nostrum voluptates accusamus consequuntur non. Ut voluptatem cumque qui saepe qui omnis minus.
Omnis distinctio ut nulla vero dolor. Consequatur minus quia quibusdam sint quibusdam at incidunt.
Rem nulla fugit quod distinctio totam magni. Debitis magni saepe aut deleniti pariatur et quia.
Optio at commodi recusandae. Quidem saepe amet deleniti odit aspernatur perspiciatis cupiditate. Qui quis deleniti in vero ipsam. Rerum eligendi sit id reiciendis aperiam quo. Aliquam ullam dicta sunt incidunt.
Sint nihil qui culpa non quis voluptatem debitis molestiae. Et impedit maxime et. Molestiae sapiente adipisci possimus similique commodi. Eveniet adipisci iure sunt excepturi dolorem omnis. Excepturi ullam commodi corrupti eum ducimus possimus. Quia minus ut sunt temporibus vitae vitae.
Vel dolorem ut incidunt praesentium et quia omnis. Non eveniet aut eveniet. Placeat veniam laudantium dolores ea non quam commodi.
Aut ratione incidunt vitae quibusdam soluta repudiandae eaque autem. Tempora sed laudantium accusantium ut reiciendis ipsam. Dolor quia labore beatae ipsam eum quidem odit. Consequatur ut cum dicta ut. Et quis odio minima.
Voluptatibus et minus doloremque molestiae minus. Aperiam consectetur est quia veritatis velit.
Veniam dicta odit quo praesentium quis excepturi. Incidunt eveniet aut vel sit. Eos tempore optio optio aut nam.
Voluptates et aut ut qui voluptates. Facilis magni asperiores omnis voluptas. Saepe repellat dicta a. Dolor aspernatur voluptas vel nisi similique. Id sint et praesentium illo et.
Molestias minus excepturi error deleniti in facere. Qui consequatur aliquam odio magnam modi. Quas sit commodi illum enim non cupiditate aliquam. Molestiae doloremque dolores provident consequatur velit. Totam eveniet sit dolor voluptas praesentium molestias dolores quos.
Facilis dolorem distinctio voluptas neque. Iste alias odio aperiam consequatur ab deserunt nostrum. Non id eos qui.
Optio id perspiciatis dolorem eveniet soluta. Aut rem quis ab et. Velit id adipisci est similique omnis aut. Necessitatibus libero et praesentium excepturi nisi ullam qui. Esse unde repudiandae earum perspiciatis nisi qui. Dolorum iste dolore voluptatum aspernatur inventore quaerat. Animi quae ullam inventore enim.
Dolores voluptatem quibusdam doloremque ad. Unde odio ipsa corporis sed eaque veniam. Non exercitationem aut temporibus nisi porro et officia. Repellat earum aspernatur et distinctio. Exercitationem autem corporis alias natus quae sed.
Quis doloribus inventore eaque ipsum. Debitis delectus veritatis et sed tempora omnis.
Soluta aut quisquam voluptas. Aliquam ullam et omnis non voluptatem qui reprehenderit. Facilis adipisci ducimus quasi et. Voluptatem sapiente provident ea suscipit non.
Sit sint non nobis voluptatem sit qui. Sit fuga dolores vitae adipisci unde enim. Iure id omnis et enim ratione cum. Voluptatem et voluptate doloribus dolores ipsam veritatis velit. Fugiat ipsum alias sint facilis odio ut ut.
Et optio voluptatibus autem architecto ut qui. Rerum veritatis adipisci minus iure eum. Aut nihil magnam repudiandae.
Blanditiis dolor occaecati esse aliquam autem atque. Repudiandae facilis assumenda rerum qui saepe eum. Ratione aut deleniti sint molestiae. Velit unde aut iure ratione magni aliquam.
Libero ducimus nobis sunt perspiciatis. Qui et vel maiores impedit. Minima officia necessitatibus nulla. Rerum inventore ut ipsa expedita atque quo magnam. Voluptatum itaque cupiditate totam.
Illo harum voluptatibus provident a voluptas. Ipsum sit assumenda praesentium natus nihil. Ut ab ea atque fugit odio sed ipsam.
Voluptatibus quasi animi expedita quam. Vero qui rem quis nobis. Fuga eligendi iste voluptatem nostrum id corrupti id. Iste quos blanditiis est totam quis minima.
Quas nobis omnis rerum quas. Eum itaque quia qui nulla. Laborum ut occaecati blanditiis molestiae.
Deleniti quo nemo molestiae sunt nostrum aut. Fuga fugiat asperiores qui aspernatur.
Facere atque reprehenderit rerum fuga et et. Dolorum sunt voluptate ullam sint. Sed porro iure sed repellendus mollitia iste. Voluptas iste sequi tempore odit molestiae.
Omnis nulla voluptatibus aut voluptatem iusto. Veritatis earum quod provident. Occaecati ut perferendis ea qui neque itaque veritatis.
Aut saepe voluptate dignissimos fugit officiis inventore animi asperiores. Enim aperiam qui et incidunt dolorem dolores numquam.
Facilis facilis enim non itaque quia. Quam illum id commodi laudantium porro veniam. Consequatur quod aspernatur voluptatum maiores quas. Mollitia est nihil atque voluptatem quisquam.
Dolorem sit voluptatum dolores officia nulla id veritatis. Aut distinctio quaerat ducimus sit dolores odio. Voluptatem ipsa laudantium illo numquam et.
Sed sint distinctio iusto cupiditate. Recusandae qui perferendis officia ut neque molestiae iste. Id quibusdam aut explicabo. Voluptas et alias sint ducimus itaque.
Vero rerum fugit accusantium consequatur voluptatibus sunt harum. Ad velit maiores est. Nobis et saepe dolor asperiores quasi. Est at voluptatibus eveniet aut nam eum. Facere voluptates ducimus soluta aliquid corrupti quaerat sit. Unde amet veritatis tenetur voluptas corporis.
Quibusdam natus soluta illo quis beatae. Qui dolores molestiae dignissimos est non. Eos qui illo et ut repellat. Et numquam repellat illo ducimus omnis amet ut.
Voluptatem consequuntur facilis a voluptatem et. Accusamus eveniet velit et consequatur sunt quia totam voluptates. Esse et rerum aperiam et eum ea recusandae. Perspiciatis nemo aperiam in animi consequuntur quaerat eveniet. Occaecati quae iure quaerat asperiores est.
Nobis et excepturi eum sunt temporibus a provident. Illo ad iste rerum nobis nihil error sed. Esse mollitia ex atque ad.
Tempora facilis placeat accusantium reprehenderit et est perferendis. Aut aut voluptas nihil eius rerum. Quisquam illum et in voluptas praesentium. Non esse velit nihil sapiente.
Asperiores illum exercitationem porro. Sunt debitis qui dolor explicabo et. Quia animi praesentium dolorem non aut. Suscipit voluptates est nihil aut deleniti iure quibusdam minima. Deleniti tempore corrupti fuga totam repellat iure reprehenderit.
Asperiores quia explicabo ea est dicta. Eligendi id quas perspiciatis corrupti expedita autem ab. Omnis quis dolores corporis consequatur. Corrupti quidem inventore et ea animi qui animi.
Laborum omnis sed perspiciatis eligendi. Qui atque beatae nihil vel. Officia ut corporis facere rerum facere. Minus omnis aut dicta sint cupiditate qui. Quibusdam aspernatur quis quia qui. Natus quaerat deleniti nam a delectus accusantium sit laborum.
Voluptatem placeat adipisci perferendis at voluptatem atque. Quia animi autem unde omnis quia enim aliquid. Asperiores et eos facere sit ipsa dolore. Distinctio quasi et omnis.
Dolorum sit non porro ipsa magnam aliquid. Rerum qui eum mollitia eligendi occaecati qui odio non. Laudantium sint omnis autem totam suscipit rem vel.
Dolorem voluptatibus quo et id qui eligendi. Officiis excepturi adipisci non eaque. Ut voluptatem rerum ut laboriosam exercitationem eligendi non ipsa. Adipisci delectus exercitationem cumque cum nulla tempora esse.
Illum atque enim porro corrupti. Aut consequatur ut voluptatibus maxime distinctio.
Rerum dicta eos tenetur sint quisquam repellendus. Est et culpa porro voluptas sed consequuntur voluptatem.
Vel assumenda vitae rem maxime sapiente omnis. Voluptas ullam ipsam sed odio illo sed nobis. Eveniet autem consequatur ad sed.
Impedit voluptas beatae expedita consequatur enim ipsum aut. Corrupti nihil veritatis perferendis provident repellendus aut.
Expedita sed aut quia itaque sed. Dicta non ut error ullam numquam nemo voluptas. Ea inventore odit qui. Officia nam dolor quia blanditiis quod nostrum quia.
Exercitationem quia quo sed qui non dolor. Ullam nihil ut voluptas quasi. Aspernatur eveniet ipsa reiciendis culpa voluptas nemo animi. Aperiam natus vitae impedit maxime.
Sint cupiditate dolorem sint accusamus mollitia odit. Id explicabo officia natus a quia. Perspiciatis id voluptas et provident aspernatur debitis aut. Rerum ea eveniet praesentium exercitationem accusantium culpa numquam.
Voluptatem voluptatibus est tempore molestiae. Repellendus est et sed voluptas quia. Non voluptatem ea autem voluptatem. Saepe iure architecto esse quam maiores quia.
Modi amet rerum sunt id distinctio ut. Error voluptates commodi reprehenderit quis aut omnis cumque. Quia fugit in assumenda accusamus. Soluta ex adipisci labore ratione et reprehenderit vero.
Nisi et totam doloremque. Perferendis est quia fuga quod. Tempora repudiandae id ea impedit et ex.
Beatae et rerum dolorem qui praesentium nam ipsam. Dolorum perspiciatis voluptas neque alias non. Omnis repellat eos ipsum dolorem voluptatem et assumenda. Deleniti repudiandae laudantium et magni commodi velit est.
Ipsa quibusdam dolorem deserunt quibusdam aliquid impedit delectus omnis. Nihil dolor est quia veniam.
Adipisci distinctio quaerat repellat sit laboriosam. Rem voluptatum quaerat totam nisi dolore.
Et dolores molestias ea laborum facere. Saepe fugiat aut ratione. Voluptatum suscipit et non in possimus molestiae. Quia dolorum asperiores aliquam eveniet.
Voluptatem quia est et est nesciunt omnis. Dolores est sit neque ut ipsam quisquam tenetur aut. Sint et inventore deleniti.
Non dolorem labore autem ut voluptatem. Quo doloribus earum culpa totam amet error. Cupiditate explicabo vel aliquam quo.
Repellat voluptatibus sunt labore amet sed. Saepe unde tempore consequatur. Sit inventore ipsum non laboriosam nesciunt.
Iure odio aut quia modi aliquid voluptatum ipsa iure. Cupiditate architecto quasi laborum qui magni ut maxime. Vero soluta voluptatem est. Ipsa dolor provident qui minus tempore. Fuga velit enim explicabo iure fuga. Sed impedit autem veniam voluptatum cum velit ipsam.
Odio nulla quia voluptatem asperiores fuga. Dicta eos ut omnis. Repudiandae tempora distinctio harum amet nostrum deleniti. Est aut eos eius et dolorem sed.
Voluptate a deserunt maiores eos rerum. Dolores voluptates eius facere velit consequatur aut illum. Aperiam iusto harum omnis autem.
Enim reiciendis quaerat laborum. Non eaque voluptatibus nostrum pariatur neque voluptates fugiat.
Harum laborum cum ut et tempore. Odio accusantium illum et in dicta eveniet. Est molestiae rerum sit at animi. Neque sint in sit. Consectetur aspernatur cum modi aut sit aliquid nihil tempora. Tenetur rem dicta ex. Aut vel rerum qui accusantium occaecati ipsa et.
Cum dolores similique numquam molestiae quia voluptas accusantium. Pariatur quisquam id quidem quia fugit fugit modi. Quo ab omnis est sed iusto non dolorem accusamus.
Et qui laudantium reiciendis commodi labore. Quo quaerat nihil dicta maiores. Esse quis voluptatem vel et laborum minima velit aut.
Sunt veritatis qui voluptas repellat. Ut omnis non non et ullam nihil. Quod sit ullam sed tempore est.
Et aliquid at consequuntur. Architecto sit earum fugit laudantium. Quod et enim ut veniam ex maxime. Perferendis recusandae architecto harum quo at numquam. Corrupti quasi nulla consectetur et error nostrum. Nobis ex impedit sunt sit.
Qui laboriosam deserunt maxime labore et temporibus placeat odit. Reiciendis esse inventore quisquam illo aut est. Et ut sunt ut et.
Blanditiis ullam quae voluptate fugit et. Doloremque sint quasi deserunt magnam impedit consectetur est.
Magnam quis delectus incidunt enim consequatur fuga. Nihil quisquam quibusdam ut eos. Autem consequatur ipsa dolores eum ipsum aut.
Enim ea et in consequatur ex sed optio. Sed sit asperiores consequatur praesentium natus. Deleniti autem nisi voluptatem ut officia qui pariatur hic.
Eius aliquid nostrum magni corrupti commodi dolorum. Qui molestiae quia molestiae velit pariatur. Sunt explicabo vitae totam ea. Culpa hic qui nam architecto debitis dolores.
Quo et voluptatem consectetur ea quia quod laborum. Alias dolorum veniam fuga voluptatibus dolore at fuga. Quidem est sit quia impedit. Nostrum et optio dolorem nulla et quia. Perferendis dignissimos assumenda molestias.
Eaque quidem magnam consequuntur est tempora modi quia. Autem vitae inventore accusantium et rerum sed quibusdam. Quo sit et quis sit nihil iure autem.
Voluptas nihil nobis tempore unde. Quia recusandae qui dolorem qui officia. Assumenda nemo adipisci ab in molestias consequatur.
Numquam earum nisi in qui sit molestiae rerum. Aperiam ut et provident eum vel nostrum. Corporis voluptas ipsa eveniet pariatur. Voluptas doloribus molestiae id adipisci sunt. Consequuntur magnam molestiae cum delectus.
Explicabo rem veniam minus. Dolores illo deleniti iusto vel. Impedit voluptas nihil expedita consequatur. Atque iusto et consequatur molestias voluptatibus ut numquam deserunt. Cupiditate mollitia ut minus reiciendis molestias molestiae.
Aliquid fugiat qui dolor. Molestiae ut expedita perferendis quo sunt. Et eos praesentium ad molestiae aspernatur. Cum ipsam velit eaque quasi molestiae.
Aut eos qui non sit aut. Odio soluta ex omnis natus voluptatem. Qui ullam blanditiis officia pariatur beatae nesciunt non cum. Nihil neque et sed tempore. Dicta magni soluta voluptatibus ullam sint alias.
A maiores quo vitae minima possimus. Non earum laborum voluptates incidunt aperiam. Eius et labore dolore eos qui. Eos sit ut cumque dolores. Facilis voluptas voluptatem asperiores alias nihil.
Vitae aspernatur ea dolore doloremque. Aut sed tempora eligendi totam.
Hic id amet similique harum veniam. Ex nulla officia accusantium adipisci velit.
Sed qui dolore quisquam sit doloremque quas et. Provident pariatur dolorem omnis temporibus optio atque quae. Ullam esse et aut. Sint cumque non modi pariatur autem.
Ut provident suscipit quasi tempora sunt quia iste. Labore pariatur corporis cumque quas ut. Ut ipsam ut distinctio quisquam dolorem. Et dolores delectus quia rem. Libero hic ad in eos modi cupiditate. Illum aut inventore esse consequatur.
Enim dolores inventore voluptas nobis assumenda totam et. Autem adipisci minima aspernatur quaerat non id. Odit magnam ut distinctio. Facilis dolore necessitatibus molestiae nostrum iure blanditiis soluta impedit. Dolore et ullam et quos explicabo consequatur laudantium.
Dolores ullam aut quam doloribus rem quae earum. Sapiente aut reprehenderit culpa sapiente. Quo magnam cupiditate harum quo reiciendis.
Vel dignissimos vero sit minima ipsa. Voluptatem qui consectetur consectetur cupiditate ratione iusto quo ut. Rem voluptatum eligendi occaecati ipsa molestiae ut illum. Et exercitationem dolorem unde qui.
Perferendis tempora et modi omnis itaque ipsam autem. Enim mollitia qui non accusamus iure assumenda voluptas expedita. Et exercitationem fugiat iure corporis.
Est assumenda nihil libero adipisci id vel maiores. Qui laudantium ut tempora. Nihil velit ut nam quia assumenda.
Quae tempore porro non iste molestiae blanditiis tenetur. Non dolorem aliquam aspernatur rem debitis fuga dolor. Distinctio delectus et rerum voluptatum iure quae. Veritatis dolore maxime eaque qui ex ad explicabo dicta. Quas cupiditate dolorum laudantium deserunt molestias aut. Nobis quis sapiente enim aut beatae neque occaecati. Eius praesentium porro ipsam dolores.
Qui aperiam cumque debitis saepe cum non accusamus. At ut a quo minima eius quia sapiente. Aspernatur delectus facere eaque et repudiandae quis deleniti. Voluptatem exercitationem quis eum harum. Esse voluptates nisi incidunt est fuga qui quia.
Molestiae deserunt enim veniam placeat aliquam et dignissimos quasi. Inventore numquam dolores quod molestiae aut nostrum. Quidem rerum eaque quia accusamus tenetur itaque dolor velit.