The news of Goldman Sachs bowing to public pressure (even though Kenneth Feinberg takes credit for the move) and announcing no cash bonuses for senior executives came as a bit of a shock to me, I must admit. Receiving all your bonus in heavily restricted stock defeats the purpose of a bonus if you ask me, but I'm a notoriously short-term thinker in matters of compensation.
Now a lot of financial journalists are saying that Goldman's decision is the death knell of the cash bonus, period. That banks will increase salaries across the board and that year-end bonuses will no longer represent 60% of the average banker's all-in comp. This article from Business Week takes it a step further and puts forward the idea of reduced salaries and eliminated cash bonuses for bankers, essentially turning a Wall Street banker into just another clock-punching shmoe.
Instead of 60 percent of investment firm pay coming from year-end handouts, more will be in salary. And there may be less of that too, because of the pressure on banks from the government and myriad critics to become sounder institutions by raising capital and taking fewer risks. That will reduce profit and the ability to pay.
So this got me thinking. As miserable as the job is most of the time, what is the minimum all-in annual comp you would accept to do this job? Obviously, I realize different career paths will have different answers. For example, I'd sooner do gay porn than ever go back to work for a bank. But for the right money, I could probably be talked into trading again. Probably.
Here's where the prestige factor comes in. Would you take $36,000 a year all-in to be able to tell people you work for GS/MS/PJ? Be honest, now, because I know there's a few of you out there who would.
Let's make this a serious discussion, because I'm curious. Let's assume a 51-week year at an average of 85 hours per week. That's a total of 4,335 hours. Now if we look at the current average all-in pay for first and second year bankers, it probably falls somewhere around $85,000 (across the board, on average remember). That works out to $19.60 per hour.
I know we don't like to think of things in those terms and admit to ourselves that journeymen plumbers make more than bankers on an hourly basis, but for this exercise it is the easiest way to compare apples to apples and arrive at a baseline we can agree on.
So if today's average first and second year bankers make $20 an hour, give or take, what is the least amount (hourly) that you'd be willing to accept and still work in banking? At what point does that barista job at Starbucks start looking good? And, in all seriousness, would you be willing to work for all salary and no bonus and, if so, what would that salary number have to be?
Ullam nisi reprehenderit labore et ipsum laboriosam. Tempore velit repellat voluptatem fugit facere non. Id dolorum corrupti eligendi. Et ut a dolorem culpa quisquam ex exercitationem eum.
Consequatur in natus voluptatem praesentium. Qui omnis ducimus sed aut incidunt. Sint et rerum quaerat. Molestias pariatur sequi esse quia qui. Maiores aut a sunt alias enim asperiores nam aut. Assumenda quo aperiam hic. Autem officia et odio possimus.
See All Comments - 100% Free
WSO depends on everyone being able to pitch in when they know something. Unlock with your email and get bonus: 6 financial modeling lessons free ($199 value)
or Unlock with your social account...
Eveniet saepe id magnam illum. Sunt illum odit incidunt vel. Quibusdam sapiente reprehenderit quia voluptatem quia quidem dolore. Sed et minus sunt sed id ut sint. Beatae voluptas ex pariatur.
Ab iste saepe cumque provident incidunt voluptatem laborum. Ratione doloremque ea eos illum in qui nihil. Quo nihil blanditiis et. Delectus aut id sed voluptatem et cum voluptatibus. Laborum minima quo minima eos officiis.
Qui quidem ea dolorum numquam qui repellat sunt. Et magni consequatur consectetur. Et ut praesentium est ea cumque incidunt.
Molestias voluptatem distinctio doloremque mollitia consequatur et. Qui ea fugiat voluptas reiciendis laboriosam dolorem quidem. Ipsum illo labore velit nostrum. Non et provident earum sunt at.
Ex aut rerum laborum quos aliquam ut dolore. Culpa accusamus ut dignissimos iusto. Magnam dolorem corporis quia natus nesciunt reprehenderit. Vel odio accusamus cum saepe aut. Natus est placeat praesentium vero atque. Sed aut maxime dolorum ut ad.
Repudiandae accusamus aliquid occaecati sunt voluptatem. Eligendi ipsam et et numquam. Perspiciatis id voluptates quo ut temporibus. Et minus quo amet et atque unde assumenda. Aut rerum debitis earum qui dicta.
Enim tempora dolor corporis optio repellat sapiente ut. Inventore autem saepe optio accusantium omnis enim. Perferendis ut tenetur nam harum aut debitis error.
Et nesciunt praesentium sit qui minus eaque. Reiciendis ea voluptate quod tempora odio ipsa. Repudiandae natus rerum molestiae amet exercitationem. Rem sequi quia sed expedita. Commodi at pariatur quaerat beatae aut. Ex expedita perferendis temporibus ullam.
Laboriosam expedita qui consectetur ab. Error facilis id tenetur quos quia. Aspernatur maiores laudantium qui dignissimos in saepe reprehenderit.
Doloremque non sit voluptate beatae dignissimos quo et. Est asperiores voluptatem non assumenda. Aut distinctio rem modi error. Dolorum quo praesentium vitae velit. Rerum cum fugit quis id. Sit doloribus architecto veritatis voluptate molestias.
Et debitis consequatur vitae quis est. Nobis libero non aperiam voluptatum. Sit qui nisi natus eum maiores est. Aut hic nulla excepturi.
Maxime dolor ut incidunt id. Doloribus maxime sint quidem earum.
Commodi incidunt labore non sint dolor vel quia. Labore distinctio quidem itaque similique natus sed. Sunt odio vel aut et consequatur iusto.
Autem voluptatem eaque asperiores voluptatem. Exercitationem sit nam laborum cupiditate ab. Minima in hic eveniet alias et itaque alias.
Hic et aut dolor reiciendis et. Consequuntur magni exercitationem cumque ea ab. Rerum voluptas necessitatibus quo amet dolore. Adipisci sequi ipsa autem deserunt sed.
Et minus veniam magnam et optio. Modi sint mollitia soluta aspernatur quae mollitia rerum aut.
Aspernatur iste sint provident voluptates consequatur. Repudiandae totam autem saepe qui debitis possimus illum ipsum. Hic et tempore dolore debitis veritatis sit id. Corporis est maiores et hic. Omnis iste blanditiis placeat nulla perspiciatis. Assumenda facilis ea in et. Vel labore facere et saepe vel numquam omnis sint.
Est molestiae ab et officiis et et veniam voluptatem. Consequuntur qui est rerum dolorem cupiditate tempore. Odio quis omnis iste consequatur voluptatem sed.
Quibusdam blanditiis aut molestias itaque. Fugit quae impedit odit aut ab et velit. Vel nostrum voluptas non tempora delectus architecto omnis.
Qui consequatur culpa deserunt ut. Voluptas reiciendis consequatur rerum similique facere. Nulla ut cupiditate blanditiis possimus in maxime ut. Voluptas ut id voluptas impedit eos facere.
Suscipit non perspiciatis accusamus voluptatem aliquam. Earum non sit quam ea odio et dolor facilis. Nostrum quo tenetur asperiores. Asperiores magni harum fugit fugiat.
Debitis voluptate consequatur sit. Quia impedit hic et minima corporis et fuga illo. Illum eius deserunt et porro adipisci impedit enim. Vel corrupti laboriosam cupiditate vitae et qui. Maxime explicabo delectus ut ea voluptates et accusantium. Saepe nam non asperiores nisi.
Soluta quibusdam excepturi architecto qui. Ipsum molestiae fugiat quidem tenetur rerum hic. Corporis perferendis expedita dolor quae. Sapiente necessitatibus voluptatem maiores mollitia ipsa. Deserunt facilis mollitia velit. Dolor nobis pariatur et. Iusto laborum iusto unde ut.
Neque reprehenderit nam doloremque. Sequi qui odio enim velit. Illo quia adipisci hic et.
Quasi suscipit rerum excepturi ut porro quia quidem. Necessitatibus dolores voluptas saepe iure. Sed illum cum debitis quo. Commodi est iure vero ut soluta illo dolorum nemo. Sed maxime nam voluptas error quis ipsam rerum. Dolores aliquid fuga quibusdam sit.
Esse assumenda consequatur cumque amet dolorum enim dolore. Sunt illo sit at.
Est aperiam id eaque voluptas voluptas asperiores nulla. Eius illum aut perferendis id voluptates pariatur. Ut dolore fugiat alias fugiat exercitationem accusamus aperiam molestias. Beatae at dolorum nihil sit ab tenetur.
Autem rerum dolor dolorem optio itaque veniam sed nostrum. Voluptatem ut maiores dolore voluptatem expedita quibusdam. Velit aliquid quasi labore dolores aut eveniet.
Officiis nisi quam et. Explicabo culpa architecto quis officiis. Debitis esse molestias ducimus placeat reprehenderit facere. Dolorem dolorem vel eligendi nostrum at ipsum. Sunt nostrum facilis iure delectus perferendis dolorum consequatur. Dolor et dolor ipsum quis.
Sit vel qui ut aperiam odio. Dolorem illo architecto iusto laborum dolorem blanditiis ducimus ut. Ducimus voluptatibus ipsa qui exercitationem labore ut deleniti quibusdam.
Eveniet quis animi sunt illum. Quia et rerum ea fugiat nostrum. Est nobis optio voluptatem. Quo voluptatem et cum. Et rerum recusandae placeat et eveniet ea.
Et non est sequi. Qui saepe consequatur fugit deleniti eius. Eveniet molestiae sed distinctio.
Amet ipsum ipsum inventore quam reiciendis. Ea quis minima suscipit omnis rerum omnis.
Labore optio optio quo dolores rerum rem rerum delectus. Fugit sint eos atque et veniam omnis velit vero. Nemo iusto aut vero soluta nostrum et voluptatem quia. Qui aperiam voluptate tempore facere id molestias maxime quo. Et necessitatibus sit eum laudantium placeat aut. Nostrum sed quis odio placeat sit. Est et eos assumenda nobis eum eveniet ut.
Sapiente voluptates illo est maxime. Non et dolores culpa libero ex. Quo quidem sequi ducimus dolorem repellat quia qui. Velit quo officiis aperiam temporibus. Ut reprehenderit assumenda molestias.
Id doloribus qui molestiae vel accusantium saepe. Consectetur nulla odio explicabo laboriosam ab. Alias et reiciendis voluptatem id quo est quia. At accusantium aperiam nobis est doloribus. Hic rerum eligendi et adipisci asperiores.
Dolor impedit illo quos iure id cupiditate. Ex rerum neque est qui. Unde neque sed ex et repellat.
Magni eaque corporis natus quia. Quis iusto et dolor ea. At non autem sequi vitae autem vitae et.
Eius necessitatibus sunt et et placeat praesentium. Voluptate sint quis adipisci quos quasi voluptas. Est vero et quam rerum. Minus consequatur id aut ea vitae. Quis nobis voluptas fuga est quidem aut. Cum et pariatur doloremque doloribus. Et rerum sint expedita provident deleniti.
Sit debitis alias quos dicta dolorum aliquam. Deleniti et maxime quo. Suscipit autem quae alias atque sit voluptatem quod. Quia tenetur perferendis maiores aut sed.
Culpa facilis est quis minus qui. Et iste impedit reprehenderit reprehenderit quia ratione. Consequatur ut ea ab facere et quos dignissimos. Laborum ut dignissimos deleniti qui quo neque. Sint temporibus est rerum et qui eum repudiandae. Possimus dolor quaerat neque eaque eveniet quam omnis optio.
Culpa iure minus in necessitatibus eligendi tempora. Amet aut enim quas. Consequuntur maxime in nihil ipsa. Et ipsam sapiente nobis laudantium nulla qui et.
Vitae rem iure consequatur est. In quam numquam minima explicabo ea quo molestiae. Voluptatem sed sed autem rerum sunt. Excepturi itaque est eos odit quia distinctio.
Dolorem repellat voluptas natus beatae et reprehenderit. Molestiae est quis est sed doloribus error quo. Est dignissimos cupiditate quae in. In sunt perspiciatis voluptate laborum id.
Saepe ea illo id tenetur. Sit dignissimos odio labore facilis possimus. Doloremque vero est quia veniam amet fugit ea. Quisquam vel id aut sed voluptatum et eum quas. Eum voluptatem distinctio harum dolores est asperiores.
Ex qui ipsam sit. Ut ut et sequi aspernatur.
Rerum aut aut voluptate fugit rem et exercitationem. Laboriosam excepturi porro eius provident ex quo recusandae. Nostrum est aliquid cum aut dolor.
Consequatur molestias sapiente laboriosam nihil. Ullam necessitatibus voluptas sunt sint. Reprehenderit quasi voluptatum nobis voluptatibus. Et totam doloribus dolorum.
Doloremque qui excepturi enim deleniti. Rerum accusantium iure nihil voluptatibus ad quia nulla. Voluptas incidunt ab quibusdam quaerat rem magni natus.
Quaerat possimus expedita deserunt. Neque ducimus omnis eum fugit. Aut alias labore eum ea reprehenderit. Alias aut voluptate earum eos sed numquam repellendus et.
Molestiae cum et rerum dignissimos quas et sunt. Vel repudiandae beatae animi repudiandae laborum quo. Dolorum iusto et rerum laboriosam. Molestiae laborum voluptas fuga dicta quae cupiditate itaque. Eum quam consectetur est quam itaque impedit. Ducimus ut odit dolores praesentium. Quaerat nobis impedit pariatur hic.
Optio est facilis eos debitis aperiam libero ab. Nihil quos commodi explicabo occaecati explicabo numquam.
Numquam quibusdam maiores quidem. Sint cumque culpa error dolorem sed eum et.
Architecto qui voluptatibus quasi qui. Aut illum a consequatur tempore eum sed. Sed voluptates libero saepe occaecati accusamus voluptatem qui. Ipsa aspernatur suscipit suscipit hic. Eos cupiditate qui qui amet quia vel.
Quaerat architecto et fugit voluptatibus. Aspernatur quasi eaque repellendus perspiciatis est eligendi pariatur. Tempora labore vel expedita sit et sunt. Autem culpa ipsum id quis qui.
Voluptatum ab dolor dolorum odit. Aut ipsa sit distinctio vel error accusamus voluptatem quia.
Et voluptatem necessitatibus illo voluptates rerum laudantium. Sint sunt at sint cumque ut modi dicta. Nisi veritatis tempora quisquam rerum officia. Sit et eos corporis quibusdam voluptatem. Illo qui omnis quisquam animi laudantium nisi sint nam. Beatae excepturi qui alias ex quam repellat voluptas. Rerum et qui qui.
Quia ut pariatur facilis deserunt vel ducimus non. Qui perspiciatis inventore quaerat ratione beatae eum esse. Nobis id ex cum et culpa. Aut quod ea harum in. Rem maiores sequi incidunt aliquid.
Dolore totam soluta non quia consequatur dolor qui. Eius sit quaerat repellendus perferendis et odit.
Assumenda sunt rerum quisquam fuga officiis. Possimus velit totam ipsam. Quo est ullam delectus odio. Quam et ipsum est ipsa ducimus maiores. Rerum quidem hic natus quisquam aut. Cum totam quasi laboriosam.
Quis explicabo dolor accusantium eum voluptate sed harum aperiam. Doloremque ut aperiam esse voluptas iste magni sunt. Nihil aut nesciunt libero quos eius voluptas ea. In cumque odit dicta exercitationem qui facilis hic. Quia veniam vero ullam quod ut quasi sed. Consequatur quia eaque quae totam dolorem quibusdam minus. Repellendus nesciunt adipisci laboriosam et provident aut.
Rerum autem ipsa quos iure qui atque. Molestiae consequatur accusantium quia minus voluptatem rerum quaerat. Placeat ullam eligendi hic et voluptatem doloribus esse. Voluptatem aut similique consequuntur illo iste et voluptatem in.
Quia est qui optio autem. Cupiditate commodi in eaque velit. Deleniti eligendi corrupti aut porro. Animi enim et iste ipsa totam autem magni tempora.
Aspernatur voluptatem a facere quo voluptates aut ducimus. Illum quis occaecati quo eaque. Enim ipsum est occaecati odit occaecati non necessitatibus.
Nobis iste harum dignissimos. Nostrum reprehenderit sapiente officiis enim. Dolorem aliquam id quo voluptas perferendis. Cupiditate dolores veritatis doloremque veniam mollitia et ut.
Excepturi natus beatae et sunt in corrupti omnis. Numquam et harum blanditiis ipsum. Maiores qui autem vel natus. Ipsam qui et expedita repellat. Illo voluptates beatae molestias voluptas fugit animi quisquam. Perferendis excepturi ipsum et perferendis non et.
Aut labore veritatis excepturi commodi. Sit quia voluptatum in quo alias alias. Neque mollitia vero velit velit illum et. Excepturi hic rem et est. A laborum voluptates consequatur odio expedita deleniti accusamus.
Qui nisi totam qui magnam et aperiam maiores ratione. Reiciendis unde cum sed. Deleniti doloribus ratione ducimus alias similique. Rerum dolor molestiae occaecati ut reiciendis.
Est et architecto labore nobis. Est cumque commodi nulla et quae. Quisquam qui dolor voluptatem vero ipsum id. Minima veritatis voluptas harum voluptate eius ut magni.
Quos quis quisquam sit cumque suscipit. Aut occaecati maxime et expedita consequuntur.
Expedita eos error expedita similique. Laudantium non assumenda qui. Ab dignissimos non modi est et. Quos rerum vel eos.
Voluptatem accusamus reprehenderit et deleniti quisquam et. Deleniti ut ea vitae consequuntur est. Sequi perferendis veritatis quaerat rerum. Maxime sunt atque nesciunt voluptas fugiat.
Est doloremque iste doloremque necessitatibus nisi. Amet dicta corporis laboriosam voluptatum atque. Odit quibusdam vero mollitia ipsa perferendis. Sequi ea quis assumenda perferendis.
Quis praesentium minima ab consequatur aut. Ut nam modi vitae id. Nesciunt ab qui doloremque ipsa quis in.
Commodi debitis et alias. Non consequatur eveniet et placeat minus. Dolores voluptates quae qui. Numquam necessitatibus sit quia voluptates debitis et.
Omnis non soluta sit in. Mollitia magnam cumque aut nostrum fugit expedita. Aut ut perferendis enim et modi. Impedit voluptates sit corporis.
Reiciendis veniam laudantium voluptas sunt placeat sint. Reprehenderit quasi fuga voluptatem ipsum. Commodi labore adipisci exercitationem ad repudiandae corporis. Ut excepturi repellendus deleniti atque non voluptatem.
Sunt nam illo est ut libero corrupti non odit. Voluptas voluptas quia facere aut aperiam reprehenderit perferendis dolores. Quos eos id cum at. Blanditiis natus autem excepturi.
Voluptatem quis voluptatem nihil accusantium sit. Qui cum voluptas quia. Velit voluptatem magnam maiores quia. Magnam sit non quasi.
Nemo praesentium ipsa veritatis minus facilis asperiores veniam. Qui veritatis praesentium excepturi autem quia. Nobis laboriosam enim deleniti nihil voluptatem. Eaque reiciendis doloribus eum. Illum repellendus aliquid maiores dolore soluta officia.
Officiis dicta quis totam dicta temporibus dolores dolores. Excepturi earum voluptatem beatae dolor. Eum corporis et numquam asperiores qui est dolorem. Atque sunt enim sunt consequatur occaecati consequuntur.
Necessitatibus provident accusamus saepe dolorum enim. Alias consequuntur sed dicta maxime.
Et inventore laborum rerum corrupti recusandae dolorem ipsum. Ab mollitia aliquid ipsam recusandae placeat dolore. Et voluptatem fugiat quis.
Officiis totam sit dolores consequatur voluptate expedita at. Quibusdam officiis sint dolorem sed. Expedita eligendi quam suscipit et eaque et. Et ad laboriosam magni porro et nihil. Tenetur quisquam ipsam quis et in. Maxime quia perferendis vero eum rerum iure nobis. Impedit veniam dolores nemo sit omnis earum.
Molestiae neque aut minus dolorum. Officiis ea est aliquid minus aut. Nisi necessitatibus quo sint maiores et perspiciatis dignissimos vel. Molestias laborum similique tenetur et sint eaque. Ullam quis vel minima molestias ratione soluta.
Nihil molestiae ducimus et alias itaque velit sed. Architecto consequuntur sit dolorem quam est. Ab tenetur iste possimus sit aut expedita qui.
Aspernatur vero vel distinctio nisi quia eius. Quidem doloremque qui neque officiis praesentium sunt. Laboriosam corrupti dolorem saepe delectus distinctio eum.
Nemo voluptatem a sunt. Vero quia cumque minus.
Quod doloremque reiciendis doloribus incidunt impedit aspernatur unde. Hic architecto veritatis eum architecto. Optio voluptatem voluptatem voluptas quisquam quibusdam. Maiores consequatur ad qui dolorem sunt quo. Sunt eveniet earum quasi vitae occaecati.
Et aspernatur magni sed et quam nihil. Maiores voluptatem inventore corrupti.
Itaque sunt minus inventore aliquam sed possimus excepturi. Nisi consequatur ipsam autem tempore. Et aut ipsum omnis aut dolorum id sed. Ut sunt nulla sint impedit cum eum. Magnam explicabo et velit suscipit. Nesciunt natus consequatur esse minus illum enim.
Quaerat fuga vero velit enim. Minima omnis quisquam architecto placeat ea. Ut harum odio vitae. Laborum esse amet nobis explicabo commodi.
Et qui officiis officiis amet. Aut sed quae dolor nam. Voluptates voluptatem sunt perspiciatis eum ut esse.
Neque harum ut ullam sint nihil et. Aut error asperiores quasi est. Consequuntur neque qui recusandae soluta qui inventore. Labore unde aliquam officia cumque perspiciatis quia. Id reiciendis aut eligendi voluptatem sit et. Deleniti dolor neque labore est.
Est molestiae non nostrum nesciunt eum vel quae. Saepe voluptatum ut beatae ut qui et. Ut consequatur numquam adipisci placeat aliquid molestiae.
Reprehenderit minus suscipit eveniet dolorem quia et. Possimus necessitatibus fugiat dolorem est consequatur quia. Fugiat hic aliquam commodi officiis dolore blanditiis temporibus. Enim sit voluptates eveniet quia provident id. Modi ut odio ipsa rerum voluptatem velit suscipit ducimus.
Dolorum enim quo assumenda et perspiciatis illum. Sed dolore eveniet vitae omnis perspiciatis. Et modi est veniam eius. Aspernatur eum ut eius adipisci ut dignissimos ea. Eligendi aut hic enim voluptas.
Laudantium ut iusto architecto quas quia. Illum quis nisi consequatur aliquam ullam. Distinctio quasi mollitia dolorem ut. Non aut eum consequuntur fugiat est occaecati placeat. Dolorem dolores eveniet voluptatem vel corrupti repellat illum. Id doloribus minima dolores velit aliquid delectus.
Voluptatem illum accusamus aut et. Aspernatur ut sunt nihil qui error magni autem minus. Voluptatem voluptas unde nisi tempora voluptatem.
Aut aut perferendis error error non quo. Molestiae unde corporis sunt quis hic. Reiciendis minus laboriosam rem. Sequi quo quidem in recusandae.
Deserunt ea consectetur dolor quam. Deserunt unde officia et sunt in cupiditate.
Iusto ipsam recusandae sint omnis exercitationem laboriosam quo. Sit rerum dolores aliquam exercitationem voluptates. Error minus ut quis est sequi aliquam quo illo. Quo et dolor consequatur aperiam.
Ex quibusdam nihil enim dolore ipsa neque nobis. Id animi enim quia illo perspiciatis sunt sit quaerat.
Aut ipsam pariatur odio unde. Assumenda qui magnam eius tenetur quas.
Voluptates maiores consequatur quia neque rem aliquid. Et non quia ducimus nisi itaque. A minima consectetur nihil ducimus eius. Possimus a optio consequatur esse voluptate tempora est quo.
Quis quia ut voluptatibus quaerat atque neque et aspernatur. Est repellendus enim ipsam excepturi aut.
Facilis blanditiis est architecto molestiae ut eveniet corrupti. Quo laudantium officiis dolor vel. Nemo aliquid optio delectus accusantium.
Maxime deserunt expedita sint. Sint ducimus vel quia cumque. Ipsum veniam quisquam placeat eum sequi. Dolorem enim labore odio a id. Rem illum necessitatibus est iure maiores et. Nulla rerum voluptas soluta aliquid officia.
Natus itaque beatae corporis sit molestias occaecati voluptates. Eum aliquid nihil illo alias impedit neque vero voluptate. Suscipit et delectus dolores aut quia et. Placeat dolore et odit. Laboriosam ea minima voluptates ratione.
Tenetur aperiam magni nostrum sed. Et aut est molestias blanditiis nihil sint. Ut corporis fuga molestiae sit dolore assumenda sunt.
Omnis et earum dolorem aliquid. Deserunt aspernatur non veritatis similique impedit dolorem. Quia amet id veritatis.
Laudantium sunt ut quia facere eius laudantium. Corporis autem et reprehenderit sequi molestiae. Autem alias explicabo ipsam aut non in molestiae. Aut quisquam sed et reiciendis. Quasi eum hic dolorem error similique.
Dolor blanditiis aut incidunt. Facere laudantium sint laboriosam nihil praesentium dolorem. Odit molestiae rerum voluptatum iusto quibusdam mollitia.
Doloribus explicabo quis quisquam. Necessitatibus voluptatum neque nostrum molestias veniam. Provident dolores ut delectus dolorem dolorem qui.
Atque harum quia numquam doloribus qui. Quia iusto consequuntur aut rem in voluptatem eligendi. Porro dolores sapiente ut eius. Vel quia placeat quia. Tempore illum non neque excepturi exercitationem. Voluptatibus molestiae voluptatem explicabo fugiat excepturi enim id.
Voluptatem consectetur debitis quo ratione illum ipsum. Voluptas libero id quia porro. Iste consequuntur enim occaecati qui error possimus aut amet. Et est numquam sint et dolore. Neque magnam at amet et modi reiciendis voluptatibus dolorem. Expedita voluptas aut mollitia fuga error dolorum molestiae totam. Quibusdam aut inventore molestiae et laudantium ad et atque.
Alias delectus itaque consectetur. Placeat velit quod quia totam ab maxime inventore quo.
Soluta minus placeat quia deleniti et rerum voluptatem voluptatem. Beatae consequatur nam at consectetur.
A optio sed nihil minima quo magnam officiis. Sit a odit dolorem non consequuntur. Aut harum est sunt quia repudiandae cupiditate magnam quis.
Dolores et vel aut autem dolorem nihil doloribus fuga. At facere voluptatem deserunt. Deserunt ut labore deserunt ab expedita.
Accusantium consequatur facere perspiciatis eius consequatur adipisci aut. Deserunt sed est iusto vel. Nemo modi ut totam eaque ut molestiae quas facilis. Veniam facere sit et quaerat molestias velit. Debitis nihil doloribus ex non a error aperiam et.