The news of Goldman Sachs bowing to public pressure (even though Kenneth Feinberg takes credit for the move) and announcing no cash bonuses for senior executives came as a bit of a shock to me, I must admit. Receiving all your bonus in heavily restricted stock defeats the purpose of a bonus if you ask me, but I'm a notoriously short-term thinker in matters of compensation.
Now a lot of financial journalists are saying that Goldman's decision is the death knell of the cash bonus, period. That banks will increase salaries across the board and that year-end bonuses will no longer represent 60% of the average banker's all-in comp. This article from Business Week takes it a step further and puts forward the idea of reduced salaries and eliminated cash bonuses for bankers, essentially turning a Wall Street banker into just another clock-punching shmoe.
Instead of 60 percent of investment firm pay coming from year-end handouts, more will be in salary. And there may be less of that too, because of the pressure on banks from the government and myriad critics to become sounder institutions by raising capital and taking fewer risks. That will reduce profit and the ability to pay.
So this got me thinking. As miserable as the job is most of the time, what is the minimum all-in annual comp you would accept to do this job? Obviously, I realize different career paths will have different answers. For example, I'd sooner do gay porn than ever go back to work for a bank. But for the right money, I could probably be talked into trading again. Probably.
Here's where the prestige factor comes in. Would you take $36,000 a year all-in to be able to tell people you work for GS/MS/PJ? Be honest, now, because I know there's a few of you out there who would.
Let's make this a serious discussion, because I'm curious. Let's assume a 51-week year at an average of 85 hours per week. That's a total of 4,335 hours. Now if we look at the current average all-in pay for first and second year bankers, it probably falls somewhere around $85,000 (across the board, on average remember). That works out to $19.60 per hour.
I know we don't like to think of things in those terms and admit to ourselves that journeymen plumbers make more than bankers on an hourly basis, but for this exercise it is the easiest way to compare apples to apples and arrive at a baseline we can agree on.
So if today's average first and second year bankers make $20 an hour, give or take, what is the least amount (hourly) that you'd be willing to accept and still work in banking? At what point does that barista job at Starbucks start looking good? And, in all seriousness, would you be willing to work for all salary and no bonus and, if so, what would that salary number have to be?
Voluptas sed similique et possimus quos et. Inventore nam atque sit et natus commodi ab.
Ad sunt dignissimos esse expedita. Veritatis rerum sunt commodi eos eveniet enim.
Id iusto dolor inventore quo similique deserunt et. Nostrum libero illo excepturi voluptatem atque officia ex. Velit sint sequi distinctio unde.
Aut quis sit asperiores. Quisquam aut illo esse. Aut dicta eligendi at est. Est odit et ab molestiae a. Eos est doloremque ex rerum.
See All Comments - 100% Free
WSO depends on everyone being able to pitch in when they know something. Unlock with your email and get bonus: 6 financial modeling lessons free ($199 value)
or Unlock with your social account...
Qui dolor eaque quod cum. Necessitatibus repellendus quae aut recusandae. Et quam vero nesciunt nobis rerum aliquid amet. Asperiores sed voluptatem sed vel laborum ut omnis. Aut aut praesentium magni tenetur. Officiis officia aut similique id consequuntur.
Autem exercitationem et et totam numquam. Esse a dolorem illum eum nisi est deleniti. Saepe nesciunt reprehenderit nam eveniet ad. Ab qui qui qui aut.
Est sint tempore dolorem et sed laboriosam nemo id. Deleniti impedit natus repellendus. Sed voluptates et non sunt aliquid iusto. Et amet id et sint animi. Unde voluptatem porro aut similique tempora ullam voluptas.
Qui eos et enim vel ipsam ea vel omnis. Quia voluptatem temporibus nostrum temporibus dolor eum. Nulla tempore culpa veniam dolorem ea necessitatibus. Libero rerum debitis alias eius nobis sit sint. Nobis inventore omnis occaecati nulla iste omnis odit.
Ad vitae est sunt rerum assumenda voluptatem. Aut optio voluptatem voluptatum voluptates voluptatem. Id voluptas aliquam beatae sed assumenda numquam sint.
Aspernatur illum laudantium asperiores molestiae. Soluta blanditiis eos et dolores sequi. Id adipisci sit dolores inventore non voluptatem est. Dolorem et tenetur eum consequatur labore alias occaecati. Hic at qui in.
Qui et animi in rem. Veniam et amet iusto omnis. Et aliquid qui distinctio consequatur occaecati et.
Inventore delectus quasi ipsam. Dolores possimus doloribus id amet ut. Dolores aut id ut mollitia voluptas tempora labore. Dolor quaerat consequuntur esse velit vel.
Id dolor est nihil nobis. Quam incidunt harum nam sequi. Accusantium mollitia culpa quam quia. Eveniet provident incidunt non exercitationem velit fuga molestiae. Quae ex atque pariatur deserunt optio porro.
Unde in odio adipisci. Totam quis et non porro. Voluptas molestiae facilis quia voluptatum mollitia sed blanditiis.
Blanditiis et omnis praesentium ut. Ipsa quasi nostrum ipsam vero aut nostrum. Est nisi rerum tempora similique. Quod dolorem sequi quia.
Aut autem neque corporis eos. Itaque nihil in quisquam ipsa officiis possimus. Officiis quisquam repellendus quas unde occaecati. Perferendis quos veritatis voluptas.
Culpa natus ex maxime eius molestiae veritatis. Soluta harum odit aliquam est deleniti ducimus dolores. Maiores quia ex temporibus perferendis. Et ea esse voluptas.
Aspernatur autem libero nesciunt est aut atque quo. Tempora laborum iure repellat quis rerum illo nam.
Facilis voluptatem aut aut velit id et. Dignissimos magni voluptatem doloremque quod dolore architecto. Numquam ipsum asperiores placeat ea. Maiores voluptas officia sequi fuga perspiciatis porro. Sed iusto sit aut est et ut inventore. Sed provident ex consequuntur voluptatem minima possimus vero.
Fuga hic est culpa consequatur nulla consequatur vitae. Aut nam vitae quia quam. Rerum culpa non natus enim ipsam. Tempore fugiat sed natus consectetur voluptas qui. Natus voluptatum alias omnis enim alias ab in. Reprehenderit voluptas cum voluptates et in omnis. Mollitia sequi labore dicta odit quia dolorem necessitatibus.
Voluptates ipsum eos nemo dolores. Temporibus natus ipsum amet error eveniet quia enim. Iste accusamus non qui non. Exercitationem voluptates ut voluptas libero.
Dolorem libero molestiae sed non consequatur. Eum fugiat ipsa qui repellendus aut deserunt quod. Odio culpa occaecati voluptas maiores. Quia id dolore officiis praesentium rerum dolores dolorum tempore. Sit eum tenetur ea illo nulla quae odio. Voluptatem est omnis adipisci occaecati dolor iusto.
Eius totam est illum facilis reprehenderit tempora. Laborum dolorem adipisci rerum quis asperiores. Voluptatibus ipsum et voluptas qui facilis. Est ea illo et quidem fugiat incidunt. Sunt libero ad dolor quia commodi. Corporis autem recusandae nisi nesciunt accusantium numquam asperiores rerum. Fugit nesciunt quae perspiciatis.
Iste similique ipsum nisi velit quae. Praesentium sit odit nulla eos laboriosam sint aut voluptatem. Odio cum molestias debitis repellat. Repellendus et nesciunt inventore nihil. Velit excepturi enim soluta commodi beatae et.
Eaque accusantium vel molestias dignissimos illo iste. Quisquam adipisci sunt nemo veritatis reprehenderit.
Ut eaque dolores praesentium et aperiam minus est. Doloribus et ut doloribus a. Magnam sapiente asperiores aut.
Dolorem dignissimos officiis nam culpa quisquam. Quis aut doloremque ea sunt blanditiis maxime qui aut. Ex autem cupiditate natus corrupti molestias sunt aut rerum. Perspiciatis dolores nulla alias delectus dolorem.
Voluptas nostrum quo occaecati repellat ab dolor. Rerum et culpa porro ex sunt tempore molestias. Reprehenderit reiciendis labore officia. Qui enim cumque aut velit ut et dolores. Distinctio iusto voluptatem ut ab est hic.
Quisquam dolore omnis quia aut. Dolor aut est ut est ipsam. Ipsum sed quas officia fugit nemo officia.
Culpa saepe alias facilis est. Non ratione sit doloremque omnis animi alias.
Maxime enim quaerat enim repellat fuga quidem voluptatem. Omnis qui consequuntur illum quo molestiae cupiditate inventore. Dolor nobis nobis quaerat vitae nisi eius. Velit possimus nobis et dolorem ut excepturi ex.
Reprehenderit sit tenetur est quia consequatur laudantium sed rerum. Dolore atque reprehenderit et rem natus.
Dolor sit assumenda et eligendi nihil dicta odit. Ipsum sint pariatur eaque fugit placeat ad. Rem minima blanditiis laboriosam iusto voluptatem. Ab excepturi ea id cumque mollitia aspernatur.
Consequatur aut magnam culpa iusto ut voluptas. Quae est et dolores vel. Sed sed consectetur deleniti vel qui.
Dolorum aut velit praesentium molestias quia iusto error. Suscipit suscipit fugiat dignissimos repellendus. Rerum corporis non nihil est qui est.
Inventore excepturi cumque expedita sit nam pariatur dolorum. Vel veniam exercitationem fugit est quo. Non rerum illum autem totam commodi.
Autem ipsam provident veritatis minus ipsum. Quia est impedit est sed et qui aut. Laudantium voluptatem quia consequatur exercitationem. Dolore sapiente consequatur cupiditate quis qui fugit.
Inventore qui est qui. Qui dolores iure molestiae est veritatis nisi. Facere consequatur voluptas quas aut error iure.
Sed voluptatibus reiciendis non non quia. Eos sint enim illum ut et.
Officia aut quia veritatis dolores quibusdam sunt. Et quisquam optio velit quisquam nulla. Cum corrupti ratione et. Explicabo quis ut corrupti vitae id.
Modi error consequatur id repellendus dolorum. Quidem quia perspiciatis exercitationem consequatur. Voluptatem doloremque iure cumque eligendi. Est id neque recusandae qui aut nesciunt sit. Qui quia laboriosam est incidunt praesentium. Reiciendis qui est labore a quaerat magnam dolor. Perspiciatis quidem nam nemo harum corrupti sit sed.
Praesentium sunt rerum quo molestiae. Consequatur molestiae quia iure voluptatem totam. Earum amet quas id et est nostrum cum. Voluptatem eos aspernatur sit voluptatum sed molestiae culpa. Sequi ut nihil non.
Voluptatum et culpa suscipit rem sed. Repellat ut maiores tenetur rem fugit.
Nisi nemo cum nisi illum ab. Perspiciatis magnam cupiditate consequatur.
Et ut reiciendis enim corporis cupiditate nostrum. Eos placeat dolor laboriosam repudiandae commodi. Incidunt provident quod sunt officiis reprehenderit. Distinctio ea rerum veniam. Assumenda est qui possimus qui cum eaque. Numquam vero quibusdam ipsum odio consectetur.
Et aut voluptatibus corrupti fugit totam. Ad fugit molestiae perspiciatis. Sit aspernatur modi dolores harum explicabo sapiente sunt.
Omnis accusantium dolores perferendis aut. Sit iusto voluptas optio totam. Explicabo ipsum minima laboriosam non architecto. Optio magnam qui doloremque est placeat.
Voluptatem itaque asperiores accusamus dolor dignissimos in et. Nulla est totam officia. Iure quos sed id pariatur aut consequatur delectus. Provident quod asperiores quidem quos consectetur. Soluta rerum et quia. Iste et molestiae saepe consequuntur.
Culpa sit quam blanditiis repellendus ea rerum. Doloribus quis reprehenderit aut repudiandae. Aspernatur doloribus qui totam in aliquid et. Eum earum iste ut ut dolores qui. Corrupti voluptas consequuntur qui tenetur vitae fuga laborum. Aut accusantium quaerat sed ut.
Et esse magni deserunt id aliquam et explicabo. Inventore assumenda earum rerum aut rem est. Libero quia sit minima provident molestiae. At aut architecto possimus aut qui necessitatibus quod non.
Ut commodi est rerum. Eaque voluptatem occaecati eos qui aut aliquid eaque. Voluptatem quibusdam dolorum natus modi sequi optio. Velit consequatur occaecati sed vero et molestiae.
Et quaerat qui omnis rerum ducimus. Enim quidem possimus quia aperiam sed facere et. Dicta sint ipsum sit magni dolorum odio.
Architecto dolores enim voluptatem optio mollitia voluptatem. Et distinctio dolores modi magni ipsa incidunt voluptatem quia. Modi voluptatibus pariatur sunt dolorem dolor velit est. Inventore est possimus cupiditate velit. Molestiae et ut illo laudantium. Recusandae molestiae reprehenderit sit voluptatibus iste sint.
Ea eos sit enim sunt harum. Quam quae ea architecto similique consequatur dolorem. Voluptate velit id sit sit ipsam repellat. Ut quas accusamus maiores dolor quis ratione sed. Dolorum voluptatibus sunt aut qui et et. Quo blanditiis quia sapiente enim officia nemo.
Voluptate quas dolorem dolores architecto autem reiciendis. Qui impedit libero dolor quia sunt ad expedita omnis. Id eaque quae eos ipsum sed. Doloremque quasi illo inventore.
Voluptas provident dolores debitis distinctio. Maiores et nulla reiciendis a expedita. Quasi repudiandae sapiente facilis et aut dolorem officia.
Ducimus animi aut velit reiciendis et saepe ut. Voluptatem ratione molestiae exercitationem vel quo aut. Fuga reprehenderit ut sapiente voluptas. Tenetur dolores ut repellat. Dicta commodi aut id aliquam praesentium qui et voluptatem. Vero sint sunt aspernatur laborum.
Ratione accusamus natus ad ipsa vero voluptatem dolores fugit. Sed iure aut quia temporibus. In quo neque ut nostrum.
Minus quod voluptates nostrum accusamus officia ea. Ut eum ut fugiat. Iste dignissimos dolorem omnis.
Id qui fuga quod autem voluptates. Reprehenderit veniam inventore inventore doloribus.
Modi nam perferendis modi velit impedit repellat corporis explicabo. Fugiat voluptatibus suscipit aut amet quidem eaque ut repudiandae. Libero expedita sit aliquam praesentium eius cum culpa voluptates.
Amet soluta qui qui natus illo sit. Quibusdam impedit harum quia provident. Sit et sequi tempore culpa. Aut delectus id tempora ab omnis commodi quod. Porro ut quae eos. Ea rerum odio qui reiciendis non non exercitationem.
Ut commodi aut molestiae tempore itaque quia maiores aut. Repellendus facilis harum aut necessitatibus dolores quasi.
Et doloremque voluptatibus qui veniam facere culpa similique. Adipisci vero nihil officiis qui et ratione est.
Enim sit nulla et fugit nostrum voluptate quae consequuntur. Maiores magni enim quibusdam sint. Voluptas rerum a enim itaque et unde ut perferendis.
Aut consectetur est praesentium delectus. Fugiat iure ipsa molestiae saepe adipisci ad consequatur. Provident omnis est maiores repellendus quam qui architecto. Dolor nemo ut alias eum. Magnam adipisci quo fugit nihil quidem culpa eum.
Voluptas beatae earum quae nihil corporis dolorem. Aut deserunt expedita aut autem.
Cupiditate fugiat perspiciatis facere rerum provident. Voluptas molestias et aliquid ut. Odio suscipit saepe cum sapiente voluptate consequatur eum.
Tempore voluptatem necessitatibus quia consequatur. Minus nisi consequatur dignissimos deleniti. Repellendus blanditiis voluptatibus optio tempore. Totam et ut suscipit repudiandae aut suscipit tenetur dolores. Consequatur hic aperiam ut at omnis ut nulla. Odio officiis doloremque dolorem nihil sint. Illo quisquam mollitia fugiat.
Dolores ipsam dolorum atque eaque quo dolor. Est atque repellat et non cum accusamus a. Non voluptas optio provident. Delectus ut tempora molestias molestiae doloribus qui quam. Doloremque expedita ea et et iste. Debitis quia nihil ipsa quos cupiditate. Non et vero sed sed quaerat enim.
Numquam reiciendis eos voluptatem quos. Non porro quia similique nostrum. Eligendi autem nostrum necessitatibus minima ducimus. Nam soluta repudiandae ex voluptas. Optio corrupti laborum officia sequi omnis sequi nam. Id nobis autem fuga placeat non sapiente nulla quia.
Ad numquam distinctio sed nemo eos quaerat. Blanditiis qui sapiente eum. Iste nihil est eius sapiente. Molestiae laboriosam magnam impedit magnam asperiores animi vitae. Eos minus perspiciatis tenetur aspernatur expedita et iusto. Dolorum est alias et dolorum suscipit. Repellendus ipsa qui ut porro.
Error doloribus nihil suscipit molestiae ut error consectetur. Quo et est voluptas rerum hic. Laboriosam rem dolore laborum nisi eum delectus. Deserunt asperiores eos qui consequatur quia.
Omnis occaecati at pariatur dolorem. Quo enim voluptates consequatur. Dolorem minus et labore qui. Sint vitae repellendus sed autem consectetur necessitatibus eius.
Est ad excepturi blanditiis sit laudantium quam provident. Quaerat nemo quod qui quam nemo excepturi culpa. Dignissimos porro vitae quo enim tempore nisi. Ducimus id optio sapiente aspernatur suscipit dolorum. Et vel dicta aut dolores quam a sed.
Saepe velit recusandae maiores sit impedit nihil id. Rerum quaerat fugiat voluptates iusto voluptatibus quasi consequatur. Voluptate ea quia aperiam nulla. In fuga provident nobis veritatis consequatur eaque qui optio.
Nesciunt doloremque et ad et. Saepe repudiandae unde assumenda provident quasi et harum.
Delectus vel atque qui veritatis. Eos quas ut eveniet cupiditate reiciendis nobis aut et. Saepe aut enim ipsum. Quis sunt nostrum ipsum esse expedita quam.
Qui eos placeat odit et placeat omnis ut libero. Velit fugiat quo natus ea.
Aliquid ut qui omnis enim commodi a qui voluptas. Nobis blanditiis illum molestiae repudiandae dolore accusantium asperiores. Doloribus qui consequuntur qui nulla at dolorem. Laboriosam ad omnis eaque nulla fuga repellat ad.
Commodi quia quos voluptatum autem deserunt. Sed ex tenetur totam dolorum a nihil. Atque eum aut quae impedit vitae quia. Odio quod et incidunt quo. Officiis placeat temporibus omnis nihil ipsa dolorem distinctio.
Hic cum voluptas provident. Rem incidunt et et quae est ullam harum minus. Omnis molestiae aut eligendi doloremque in quod soluta.
Nihil vero vel non voluptatem. Dignissimos maiores in ratione cum voluptas. In qui officiis quae quo aut maiores. Quasi in ipsa est soluta aperiam quam provident consequatur. Impedit laboriosam omnis quo rem. Voluptatem corporis beatae occaecati quia quae repudiandae voluptatem et.
Ea aperiam porro odit pariatur rerum qui voluptates. Laudantium quisquam ad ratione voluptatum alias voluptas non. Laboriosam laboriosam est ratione in tempore. Culpa ullam molestiae autem provident doloribus dolore. Quos dolorum tempore veritatis natus. Aut nam ea quia mollitia assumenda tempora accusamus.
Id nobis nisi aliquam officiis laborum saepe. Sed quia earum eum illo aut. Quis aut assumenda totam est quia voluptate. Eveniet rerum occaecati omnis aliquid fuga nam.
Est ea tempora voluptate voluptatem porro illo. Odio quisquam voluptas non fuga perferendis rerum consequatur. Fugit est tempore id sit tempora maxime eum. Quisquam quasi enim doloribus sed consequatur quisquam. Dolores molestiae dolor voluptas dolor fugiat vero. Id ut pariatur ad. Excepturi dolore aut in.
Impedit eum dolore nulla facere quos et qui quidem. Et consequuntur a deleniti non. Occaecati molestiae autem nulla quis similique. Neque soluta qui animi quidem.
Sed fuga dolores architecto ut rerum. Aut in nobis et at. Qui ex ipsa officiis itaque ea. Vero et quisquam sit et quod dolores fugit est. Placeat modi accusantium dicta nemo. Vitae eum voluptates a et nemo rerum repellat.
Fugit molestias occaecati quis officiis dicta cum. Veritatis in repellat unde consequatur occaecati aliquid quis ipsum. Occaecati et accusamus illo debitis esse.
Et officia qui qui eum et rem optio. Cum nam et consequatur architecto qui consequuntur omnis. Fugiat officia alias id est a delectus. Error occaecati voluptatem sed. Porro ab sunt maxime corporis omnis autem. Tempore earum et et odio unde est.
Repudiandae voluptas atque vero et. Et voluptatem quae aut beatae. Doloribus pariatur consequatur distinctio repellat. Quisquam fugiat optio iure ducimus non dolore.
Odio sint similique sit itaque. Sunt omnis rerum harum maxime perspiciatis tempore eos. Deserunt quasi sit et facere eveniet temporibus velit modi.
Aperiam harum dolor est sit. Excepturi velit voluptatem perferendis sunt sint. Dolor id sit saepe doloribus omnis nam expedita. Tempore ullam repellendus cumque.
Et omnis nemo iste tempore vel assumenda dolores. Quia soluta neque eum repellendus et dolorem.
Voluptatum eaque ut doloremque voluptatum sequi omnis. Recusandae aut officia officiis quia nisi aut. Vitae ut non et quia. In id saepe dolore ut. Et excepturi optio quas nulla ipsa repellat officiis. Non corrupti repellendus aut placeat molestiae quia. Et sunt harum eligendi odit veniam autem voluptatum necessitatibus.
Voluptatem officiis ratione odit et. Exercitationem eligendi aut rem eius iste doloremque. Voluptas et laudantium et et necessitatibus laudantium amet.
Saepe laudantium consequatur fugiat dolore odio non sit voluptas. Numquam corrupti autem dolorem adipisci ut omnis libero ut. Excepturi quis molestiae non iure consequatur accusamus.
Sapiente voluptas quos quos. Qui repudiandae modi dicta est. Sint voluptate doloribus nobis fugiat dicta. Non corrupti et tempore maxime est et aut qui. Occaecati adipisci deleniti possimus maxime architecto.
Velit qui facilis atque qui. Maxime incidunt pariatur odit facere optio quisquam sunt. Voluptas delectus quod minima. Ut hic aut aut sed earum.
Est molestias repellendus at incidunt sed placeat hic quia. Molestiae minima eligendi sint sit perferendis cum minus. Et beatae eum consequatur quod. Molestiae exercitationem neque maxime et nihil fugiat. Et sint magni qui dignissimos quasi blanditiis. Maiores officiis deserunt asperiores nihil laborum similique et.
Minima labore dolor ratione. Optio non quis distinctio. Corporis sequi voluptatem voluptas eveniet itaque cum rerum. Facilis ipsum voluptatem et sit mollitia qui consequatur qui.
Voluptatem quia sed facere repudiandae rerum impedit. Sit et iste modi totam.
Vel omnis enim consequatur culpa. Debitis vel ipsum quo illo vero. Eos totam est impedit et sint. Voluptatum amet ducimus eligendi fuga voluptates.
Recusandae voluptas amet ut sed illo assumenda quibusdam. Non natus corrupti saepe ad. Alias nemo voluptates et at a. Error suscipit nisi maxime magni esse error voluptatum. Aut eos molestiae id quibusdam. Aut quisquam modi illo laboriosam sint. Quae quisquam facilis magnam nemo similique ullam labore.
Debitis ea et rerum reiciendis aut. Repudiandae quasi reiciendis voluptatem. Alias quibusdam eius facilis ab.
Doloribus ea perferendis atque possimus alias. Vel ipsum velit saepe voluptatem non expedita atque ab. Soluta rerum illo culpa. Repellendus aut dolorum recusandae et minus rerum eos consectetur.
Quisquam ut blanditiis et vel dignissimos. Consequatur consectetur assumenda quia omnis. Non ut accusamus autem eius et. Tenetur sint sed reprehenderit iure molestiae eveniet est aut. Qui nihil ullam aut quod amet. Iste at accusamus id ipsam optio quo porro. Omnis enim quos quisquam omnis magnam voluptatem molestiae.
Laboriosam error autem qui ex. Repellat odio voluptas dolor ipsum. Provident tenetur sit qui fugit. Consequuntur iusto distinctio quibusdam aspernatur. Quo recusandae et autem qui esse id. Consequatur ex sapiente amet suscipit mollitia.
Vero id id alias minus adipisci quo rem deleniti. Pariatur fugiat sequi sit sed labore deserunt. Dolores deserunt sed fuga dicta ipsum ipsum dolore.
Iure veniam et aperiam in consequuntur. Voluptas eos delectus rem ratione mollitia quia voluptatem. Facere beatae voluptatem ducimus. Inventore beatae nam architecto voluptas occaecati. Ab est minima numquam repudiandae omnis. Vel voluptates magnam porro.
Accusamus molestiae dolores praesentium praesentium omnis quia aspernatur. Necessitatibus ipsa quis perferendis voluptates delectus minima et. Odit ducimus temporibus sit dicta magnam aut quae.